Les services financiers décentralisés constituent une menace pour la sécurité nationale et doivent se conformer aux lois contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a déclaré le département du Trésor américain dans un rapport publié jeudi.
Les services DeFi qui ne se conforment pas aux contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) présentent le plus grand risque de financement illicite car ils permettent aux criminels d’exploiter facilement leurs services, a déclaré le département du Trésor. Les services DeFi doivent se conformer aux obligations AML/CFT, même s’ils prétendent être « entièrement décentralisés », car ils sont toujours considérés comme des institutions financières en vertu de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act, BSA). « Notre évaluation suggère que des acteurs illicites, y compris des criminels, des escrocs et des cyberacteurs nord-coréens, utilisent les services DeFi pour blanchir des fonds illicites », a déclaré Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor américain chargé du terrorisme et du renseignement financier, dans un communiqué. M. Nelson a ajouté que le secteur privé devrait utiliser les résultats de l’évaluation pour orienter ses stratégies d’atténuation des risques et prendre des mesures claires pour empêcher l’utilisation abusive des services financiers décentralisés par des acteurs illicites. Le Trésor recommande au gouvernement américain d’améliorer sa surveillance et son application en exigeant que les services DeFi respectent les mêmes règles de lutte contre le blanchiment d’argent que celles imposées par la BSA aux banques et aux institutions financières. Le ministère a également demandé que le secteur privé reçoive davantage d’informations sur la conformité des services DeFi et sur la manière de combler les lacunes de la réglementation pour les plateformes offrant des services DeFi. Ce rapport s’inscrit dans le cadre des efforts déployés par l’administration Biden pour promouvoir un cadre réglementaire plus large pour les actifs numériques. En mars 2022, le président Joe Biden a signé un décret ordonnant aux agences fédérales d’évaluer les avantages et les risques des actifs numériques. En octobre 2022, le ministère des finances a publié un rapport sur la lutte contre les risques financiers illicites liés aux actifs cryptés. Les régulateurs américains ont récemment pris des mesures contre les échanges de crypto-monnaies, la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission ayant pris des mesures à l’encontre des principaux échanges.
