Le département du Trésor américain a indiqué dans un rapport publié jeudi que les criminels utilisent effectivement des outils et des applications DeFi, mais que la plupart des activités criminelles continuent d’utiliser des monnaies fiduciaires.
Le département du Trésor américain a mis en garde les criminels contre l’utilisation des protocoles de finance décentralisée (DeFi), tout en reconnaissant que les blanchisseurs d’argent et les terroristes préfèrent souvent les monnaies fiduciaires aux crypto-monnaies.
Les escrocs du ransomware, les voleurs, les escrocs et d’autres criminels « utilisent les services DeFi pour transférer et blanchir leurs produits illicites », a déclaré l’agence américaine dans son rapport d’évaluation des risques financiers illicites DeFi publié aujourd’hui.
Elle ajoute que de nombreuses applications de services de paiement en ligne ne sont pas conformes aux réglementations américaines en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) et sont donc exploitées par les escrocs.
Toutefois, le rapport indique que « le blanchiment d’argent, le financement de la prolifération et le financement du terrorisme utilisent le plus souvent des monnaies fiduciaires ou d’autres actifs traditionnels, plutôt que des actifs virtuels ».
DeFi fait référence à une industrie au sein de l’espace crypto qui vise à rendre la finance traditionnelle plus automatisée et accessible à tous grâce à des applications décentralisées.
L’idée est que des choses comme emprunter de l’argent ou gagner des intérêts sur l’épargne deviendront plus rapides et plus accessibles, sans intermédiaires coûteux. De tels outils permettent à quiconque de connecter un portefeuille cryptographique autonome à un site web et d’effectuer des transactions ou d’autres opérations sans divulguer d’informations personnelles identifiables au fournisseur ou au développeur de l’outil.
Mais les outils DeFi sont encore expérimentaux, notoirement problématiques – en particulier lorsqu’il s’agit de piratage – et les criminels les ont utilisés pour blanchir de l’argent.
L’une des applications DeFi qui a fait les gros titres l’année dernière est le « mélangeur de pièces » Tornado Cash. En août dernier, le département du Trésor américain a pris une décision controversée en imposant des sanctions à l’encontre de l’outil en raison de son utilisation présumée par des pirates nord-coréens.
Selon les analystes de la blockchain, le groupe Lazarus, parrainé par l’État, a utilisé Tornado Cash – qui permet d’envoyer et de recevoir de l’éther de manière anonyme – pour blanchir plus de 96 millions de dollars après avoir piraté le protocole de la blockchain Harmony Bridge.
Les politiciens, les sociétés de crypto-monnaies et les lobbyistes du secteur se sont plaints de ces sanctions, affirmant qu’elles privaient les gens de leur droit à la confidentialité financière. Le réseau blockchain étant ouvert et transparent, les transactions qui y sont effectuées peuvent être facilement tracées. Les partisans de la blockchain soutiennent donc qu’il devrait y avoir des outils permettant à ces transactions de bénéficier de la même confidentialité que les transactions en espèces.
Le Trésor a ajouté dans son rapport de jeudi qu’il s’efforçait d’améliorer son cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le monde de la cryptographie et qu’il « travaillera avec le secteur privé pour soutenir l’innovation responsable dans l’espace DeFi ».
