Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde, a récemment retiré les banques russes sanctionnées notamment Sberbank, de son service d’échange peer-to-peer (P2P). Cette décision intervient alors que la bourse est confrontée à des défis réglementaires croissants, notamment des enquêtes menées par le ministère de la Justice des États-Unis.
Sberbank bourse | Restrictions imposées aux ressortissants russes
Binance a commencé à mettre en œuvre des restrictions sur certains ressortissants russes et leurs activités d’échange de crypto-monnaies en avril 2022. En mars 2023, les utilisateurs russes n’étaient plus autorisés à effectuer des transactions P2P en euros et en dollars américains. Cependant, les transactions en roubles étaient toujours autorisées par l’intermédiaire d’institutions sanctionnées telles que la Sberbank et la Tinkoff Bank.
Options de paiement codées
Sur la plateforme P2P de Binance, les options de paiement utilisant la Sberbank et la Tinkoff Bank étaient étiquetées “vertes” et “jaunes” au lieu de leur nom réel, selon le média russe RBC. Ce codage rendait difficile l’identification de l’implication des institutions sanctionnées dans les transactions. Toutefois, ces désignations codées ont été supprimées de la plateforme.
Sberbank bourse | Les plateformes d’échange P2P et l’application des sanctions
Les plateformes d’échange P2P, comme celle proposée par Binance, permettent aux utilisateurs d’effectuer des transactions directement, sans passer par des bourses centralisées. Cela peut compliquer l’application des sanctions, car les transactions P2P comportent souvent moins de détails. Le Center for Strategic and International Studies, un groupe de réflexion américain, a souligné ce problème.
Allégations récentes et réponse
La décision de retirer les banques russes sanctionnées de sa plateforme P2P a été prise peu de temps après qu’un rapport du Wall Street Journal a allégué que Binance facilitait les transferts d’argent à l’étranger pour des entités russes. En réponse, un porte-parole de Binance a déclaré que la bourse se conforme avec diligence aux règles de sanctions mondiales et refuse l’accès à sa plateforme aux personnes, organisations, entités et pays figurant sur la liste noire.
Sberbank | La bourse Bybit interrompt également les transactions en roubles
En plus de Binance, la bourse Bybit, basée à Dubaï, a également interrompu les transactions en roubles impliquant des banques russes sanctionnées, telles que Sberbank et Tinkoff Bank. Cette mesure s’aligne sur les préoccupations croissantes concernant le respect des sanctions internationales et des exigences réglementaires.
Les défis réglementaires pour Binance
La décision de Binance de retirer les banques russes sanctionnées de son service P2P n’est qu’un des défis réglementaires auxquels elle est actuellement confrontée. La bourse fait l’objet d’une enquête du ministère américain de la Justice pour avoir prétendument aidé des entités russes à contourner les sanctions américaines. En outre, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a porté plainte contre Binance pour des violations présumées des lois sur les valeurs mobilières.
Sberbank bourse | Conclusion
Alors que les échanges de crypto-monnaies continuent de faire l’objet d’une surveillance et d’une réglementation accrues, Binance et d’autres bourses s’efforcent de se conformer aux sanctions mondiales et aux exigences réglementaires. Le retrait des banques russes sanctionnées de la plateforme P2P de Binance est un pas dans cette direction. Toutefois, ces défis soulignent la nécessité de rester vigilant pour garantir la conformité dans le secteur des crypto-monnaies.
