Binance aurait mélangé des fonds de clients et de sociétés sur des comptes de Silvergate Bank
Selon un rapport de Reuters, Binance a mélangé des fonds de clients et d’entreprises sur des comptes détenus à la Silvergate Bank en 2020 et 2021. L’enquête allègue qu’un compte détenu au nom de Binance Holdings, une entité de Binance organisée dans les îles Caïmans, a été principalement utilisé pour détenir des fonds d’entreprise pour l’échange de crypto-monnaies. L’autre compte était celui de Key Vision Development, contrôlé par le chef de Binance, Changpeng Zhao (CZ), et servait à accepter des dépôts de clients non américains. Le troisième compte, contrôlé par Merit Peak, aurait regroupé les fonds utilisés pour l’achat de BUSD. Ce compte a déjà été impliqué dans des transferts inexpliqués de plus de 400 millions de dollars du compte Silvergate de Binance US vers Merit Peak, qui ont ensuite été transmis à Key Vision Development. Binance a déjà admis qu’elle avait mélangé le financement des jetons Binance peg, y compris le BUSD, avec les fonds des clients dans divers portefeuilles.
Les normes de Binance pour le commingling pourraient ne pas répondre aux attentes de l’industrie
Un billet de blog de Binance intitulé « Transparence sur les portefeuilles chez Binance » affirmait que la bourse détenait tous les crypto-actifs de ses clients dans des comptes séparés, identifiés séparément de tous les comptes utilisés pour détenir des crypto-actifs appartenant à Binance. Toutefois, ces comptes ne sont pas séparés dans des adresses distinctes ou sur la blockchain, mais sont des « écritures comptables internes (ou grand livre) ». Par conséquent, toute séparation des actifs en crypto-monnaies reposait uniquement sur la qualité de la comptabilité interne de Binance. Des manquements récents, notamment l’incapacité à garantir de manière adéquate le jeton BUSD B Peg, ont soulevé des questions légitimes quant à la qualité des rapports de la bourse. La bourse fait actuellement l’objet d’une action en justice de la part de la Commodities and Future Trading Commission (CFTC) qui allègue que Binance a permis à des personnes américaines de négocier sur Binance et de négocier contre ses utilisateurs, y compris en utilisant des comptes contrôlés par l’entité Merit Peak impliquée dans ces transferts.
Binance et Patrick Hillman répondent aux allégations
(en anglais)
Binance aurait insisté sur le fait que les « dépôts » que les utilisateurs ont été invités à effectuer pour acheter des BUSD à partir du compte commun à la Silvergate Bank n’étaient pas en réalité des dépôts mais des achats de stablecoins. Patrick Hillman, directeur de la communication de Binance, a critiqué le rapport de Reuters dans un tweet, affirmant qu’il était rempli de « théories du complot ». Cependant, Binance avait déjà admis avoir des lacunes réglementaires dans le passé.
