La demande croissante pour les plateformes d’analyse on-chain
Les intérêts dans les actifs numériques institutionnels sont en train de croître ainsi que la demande pour les plateformes d’analyse on-chain. Ces outils sont inestimables pour les experts en conformité, les enquêteurs et les régulateurs qui ont besoin de comprendre les schémas et les entités impliquées dans les transactions de crypto-monnaies. Tom Robinson, cofondateur et scientifique en chef de la société d’analyse Elliptic, et Eray Akartuna, analyste principal des menaces de crypto-monnaies chez Elliptic, ont récemment partagé leurs connaissances avec Cointelegraph sur ce sujet.
Les cas d’utilisation pour les clients institutionnels
Robinson a présenté plusieurs cas d’utilisation pour les analyses on-chain pour les clients institutionnels. Ces cas comprennent la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la conformité aux sanctions pour les échanges de crypto-monnaies et les entreprises traitant des actifs de crypto-monnaies, la diligence raisonnable sur les entreprises de crypto-monnaies et l’enquête sur les transactions de crypto-monnaies. Il a souligné que la visibilité de la plupart des transactions de la crypto-monnaie sur la blockchain rend plus facile l’identification des fonds provenant d’activités criminelles.
Le rôle de l’Intelligence Artificielle et de l’apprentissage automatique dans les analyses on-chain
Akartuna a mis en évidence le rôle de l’Intelligence Artificielle (IA) et de l’apprentissage automatique dans les analyses on-chain, en particulier dans la prévention de la fraude et de l’AML. Il a expliqué que l’apprentissage automatique peut aider à identifier les modèles dans les transactions de blockchain, qui peuvent différer entre les blockchains comme Bitcoin et Ethereum. Il a également discuté de l’utilisation d’heuristiques pour identifier les activités illicites et les acteurs sur une blockchain et leurs adresses de portefeuille.
L’importance de la conformité et de la communication avec les régulateurs
Robinson a ajouté qu’ils maintiennent un dialogue constant avec les régulateurs du monde entier, dont beaucoup utilisent les produits d’Elliptic. Cette communication est vitale pour que les régulateurs comprennent comment fonctionnent les solutions d’analyse de blockchain et pour avoir confiance dans les programmes de conformité gérés par les échanges et les banques utilisant ces produits.
La solution de détection de produits de la criminalité en crypto-monnaie
L’un des problèmes les plus complexes récemment résolus par Elliptic, selon Robinson, est l’identification des produits de la criminalité en crypto-monnaies, même lorsqu’ils sont blanchis entre différents types d’actifs et de chaînes. Ils ont développé une méthode appelée « Screening holistique » pour suivre les fonds de crypto-monnaies entre les actifs et les blockchains, qui est maintenant essentielle pour empêcher les blanchisseurs d’argent d’exploiter le manque de visibilité des entreprises sur leur activité.
Akartuna a également souligné que l’adoption des banques d’actifs numériques et des analyses on-chain a été lente mais augmente régulièrement. La conformité est une préoccupation majeure pour les banques et les analyses de blockchain sont considérées comme une partie cruciale de l’obtention de la confiance des régulateurs. Il a également mentionné l’importance de ces outils pour les institutions souhaitant participer à l’espace de la finance décentralisée (DeFi).
