Binance envisage de stocker les fonds de garantie des transactions dans les banques
L’effondrement de l’empire FTX de Sam Bankman-Fried rappelle les risques liés à la participation au marché des crypto-monnaies. L’un des plus grands risques associés à la négociation de crypto-monnaies est le risque de contrepartie, qui fait référence à la probabilité qu’une partie à une transaction manque à ses obligations et aux dommages qui en résulteraient.
Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde, a peut-être trouvé un moyen de compenser le risque de contrepartie pour ses utilisateurs. La bourse envisagerait une solution qui permettrait à certains clients professionnels de stocker leurs fonds de garantie dans une banque plutôt que sur des plateformes de crypto-monnaies.
La solution proposée par Binance
Selon des sources anonymes familières avec le sujet, Binance a engagé des discussions avec certains clients institutionnels concernant un plan potentiel qui leur permettrait d’utiliser des dépôts bancaires comme garantie pour les opérations sur marge. Ce plan consisterait à bloquer les liquidités des clients dans une banque par le biais d’un accord tripartite, tandis que la bourse prêterait aux clients des stablecoins qui serviraient de garantie pour les opérations de marge sur les marchés au comptant et les marchés de produits dérivés.
Ces fonds de garantie déposés dans les banques pourraient être investis dans des fonds du marché monétaire, ce qui permettrait aux clients d’accumuler des intérêts qui compenseraient les dépenses liées à l’emprunt de crypto-actifs auprès de Binance. Deux banques – Bank Frick et FlowBank, basées en Europe – auraient été évoquées dans le cadre de conversations sur le projet.
Les détails du partenariat restent confidentiels
Les détails du partenariat entre Binance et les banques susmentionnées restent confidentiels. Bien que l’accord potentiel n’ait pas été finalisé, la décision de Binance intervient alors que les sociétés d’échange de crypto-monnaies sont soumises à une pression considérable pour garantir la sécurité des participants au marché dans l’éventualité d’une défaillance sans précédent après l’effondrement de FTX en novembre dernier, qui a entraîné des pertes permanentes importantes pour les traders institutionnels et les particuliers.
Pas d’intérêt pour l’achat d’une banque
Dans une récente interview, le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a révélé que la bourse avait envisagé d’acheter une banque pour la rendre compatible avec les crypto-monnaies, mais qu’elle avait finalement renoncé à cette idée en raison des réglementations strictes, des exigences élevées en matière de capital, des risques élevés et des attentes de bénéfices décevantes. En outre, M. Zhao a souligné les défis associés aux réglementations bancaires, déclarant que même si Binance achetait une banque pour étendre ses offres, elle aurait besoin de banques correspondantes dans le monde entier, car les régulateurs pourraient lui retirer sa licence si la banque fournissait un accès aux crypto-monnaies.
