La plupart des traders débutants ne parviennent jamais à franchir certains paliers qui sont pourtant nécessaires afin d'évoluer et devenir un trader pro. Certains réussissent à gagner de l'argent rapidement, puis découvrent tout aussi vite qu'ils ont simplement eu de la chance : ils n'avaient pas les compétences qu'ils pensaient avoir.
Chaque trader passe, plus ou moins vite, par de nombreuses étapes dans son développement. Il est très difficile de passer à côté, croyez-moi ! Le parcours qui mène à la réussite est long et semé d'embûches. Voici, selon moi, les 6 paliers incontournables pour devenir trader professionnel, un processus quasi inévitable que traversent tous ceux qui réussissent sur les marchés financiers.
Palier 1 : Le Trader Débutant qui ne Sait pas qu'il ne Sait Rien
Un Rookie n'a aucune connaissance du fonctionnement des marchés ou de la façon dont les traders gagnent réellement de l'argent. La plupart des nouveaux entrants pensent que les traders rentables peuvent prédire l'action future des prix et gagner de l'argent en ayant toujours raison sur chaque transaction.
Un novice a tendance à penser qu'un bon trader en ligne obtient des rendements réguliers chaque jour et chaque semaine. Bien souvent, ils commencent par chercher le St Graal du trading qui permettrait de gagner sur les marchés financiers à tous les coups…
Je vous le dis tout de suite, le Graal est une légende et comme toute légende, elle n'a qu'une petite part de vrai ! Vous pouvez mettre en place une excellente stratégie de trading dont le taux de réussite tourne autour des 50 % si votre gestion des risques est adaptée. Le métier de trader est réservé à ceux qui savent perdre, donc ne faites pas fausse route.
Il est facile de faire des raccourcis mais il n'en existe pas. Un trader fait des pertes régulièrement, c'est normal. Au passage, 50 % de plans de trading et de transactions gagnantes suffisent largement à devenir rentable, à condition de bien maîtriser son ratio risque/récompense.
À ce stade, le rookie ne sait rien… mais il l'ignore probablement aussi.
Palier 2 : Payer pour Apprendre le Trading
Ici, il y a deux directions possibles. Un débutant sérieux commencera à s'éduquer en lisant des livres de trading, en étudiant les graphiques et la Price Action, en suivant des cours de trading (en ligne ou non), et en apprenant le développement de systèmes, le backtesting et le paper trading. Il existe également une infinité de ressources libres d'accès pour s'entraîner à trader gratuitement ou apprendre à trader gratuitement, notamment via nos guides sur les bases du trading.
Ceux-là sont sur la bonne voie.
L'autre direction que choisissent de nombreux nouveaux traders est de se lancer directement avec de l'argent réel. Ce n'est évidemment pas ce que je recommande.
Notez que chaque trader paie son éducation : en temps, en études, en expérience et en pertes de trading. Il est préférable d'en apprendre le plus possible sur le trading avant de risquer de l'argent réel. Un livre sur la gestion des risques coûte beaucoup moins cher que de négocier avec une taille de position trop importante.
Penser que vous pouvez commencer à trader sans plan ni système, et battre les autres traders de manière constante, c'est faire preuve de bêtise, d'arrogance ou des deux à la fois.
Vous devrez payer pour apprendre à devenir trader, et c'est vous qui choisissez le coût des leçons.
Palier 3 : Le Retour à la Réalité du Trading
À ce stade, vous avez suffisamment étudié comment procéder, ou bien vous avez brûlé votre premier compte et vous êtes enfin prêt à étudier sérieusement le trading. Allez, on continue…
Lorsqu'un trader débutant se rend compte que le trading n'a rien à voir avec de "l'argent facile", il se trouve à la croisée des chemins entre l'abandon et le travail.
Si un trader a mis de l'argent réel en jeu ou étudié sérieusement les taux de gain, les coûts de transaction, les frais de retrait, etc., il commence à réaliser que le trading est une activité professionnelle qui peut générer de gros gains mais qui possède aussi des coûts de fonctionnement importants. C'est précisément ici que la psychologie du trader entre en jeu de manière brutale.
Lorsque la réalité du trading s'installe, le véritable trader choisit de faire le travail nécessaire pour réussir, ou il file chercher l'argent facile ailleurs.
Palier 4 : la Surcharge d'Informations et le Choix d'une Méthode
À ce stade, un trader reçoit toutes les informations dont il a besoin pour commencer à trader, mais il en sait tellement qu'il commence à recevoir des informations contradictoires.
Un momentum trader dit qu'il faut acheter le breakout, alors qu'un swing trader dit qu'il faut vendre à découvert sur la résistance.
Un day trader dit que le risque overnight est trop dangereux, tandis qu'un trader de tendance affirme que les gros profits se trouvent sur des positions longues maintenues plusieurs semaines. Certains systèmes reposent sur des pourcentages de gain élevés, tandis que d'autres se concentrent sur quelques gros gains et gèrent ensuite de nombreuses petites pertes.
Une fois qu'un débutant a compris le price action, l'analyse technique et les ratios risque/récompense, il doit commencer à choisir et élaborer la méthode qui lui convient le mieux : scalping, swing trading ou stratégie long terme type DCA.
Viennent alors les questions suivantes :
- Quelles unités de temps vais-je négocier ?
- Quel taux de réussite dois-je viser ?
- Quel rapport risque/récompense définira mon style ?
- Quels sont mes atouts personnels ?
Lorsqu'un trader dispose de toutes les informations dont il a besoin, l'étape suivante consiste à filtrer celles qui lui conviennent le mieux.
Palier 5 : Développer son Edge (Avantage Statistique)
À ce stade, le rookie a vraiment décidé de devenir trader pro ; il en est convaincu ! Il filtre toutes ses connaissances et choisit ce qu'il va mettre en œuvre pour commencer à créer son propre système de trading.
Souvent, un trader essaie de créer le système parfait, à la recherche de la stratégie qui ne perd jamais, bref du Saint Graal. Attention, c'est un piège… dans lequel de nombreux traders se sont embourbés jusqu'à ce qu'ils réalisent que cela n'existe pas.
On passe ensuite de l'idée d'un système parfait à un système simplement rentable.
Un trader choisit alors une méthode qui correspond à son temps d'écran, à sa tolérance au risque, à ses objectifs de rendement, à sa personnalité et à son système de croyances.
Par affinité, il choisit les marchés qu'il va trader : actions, devises, options, contrats à terme ou cryptomonnaies. Il peut s'appuyer sur des indicateurs techniques éprouvés comme le RSI, la Moyenne Mobile ou les Bandes de Bollinger.
Il dispose de filtres pour construire sa liste de surveillance. Le pro a réalisé de longues séries de backtests et de paper trading pour identifier de véritables atouts dans les modèles de prix. Il dispose maintenant de signaux avec un facteur de profit positif sur des échantillons de données de grande taille.
Le trader pro a un avantage statistique sur les autres traders, car il sait quels types de configurations sont généralement rentables à long terme — à condition de couper rapidement les pertes et de laisser courir les positions gagnantes.
