Soyons directs et admettons-le d'emblée : nous faisons tous des erreurs de trading. Que vous soyez débutant ou trader confirmé, personne n'échappe aux décisions impulsives, aux sorties mal calibrées ou aux tailles de position mal ajustées.
Toutefois, certaines de ces erreurs sont bien plus coûteuses que d'autres. Alors comment limiter vos pertes au maximum afin de suivre paisiblement votre plan de trading et préserver votre capital sur le long terme ?
Comme je l'ai toujours dit, aucune stratégie ne présente un taux de réussite de 100%. Ne soyons pas dupes : cela n'existe pas ! Il faut donc prévoir les pertes plutôt que les subir comme un coup de poignard à chaque fois. Il s'agit ni plus ni moins de gérer votre risque avec précision et rigueur — un sujet que nous approfondissons dans notre guide complet sur la gestion du risque.
Cela dit, cet article se focalise avant tout sur les méthodes les plus efficaces pour éviter d'importantes pertes dues à un petit écart de conduite. À présent, commençons !
A. Pourquoi un trader subit des pertes et comment les éviter ?
Je vous ai déjà présenté le sujet ci-dessus. À présent, creusons un peu. Il est important de noter que les raisons de subir des pertes sont nombreuses. Ceci dit, la première d'entre elles, et de loin, est le manque de discipline vis-à-vis des règles que l'on a pourtant définies rigoureusement au préalable.
Comme beaucoup d'entre vous l'ont certainement déjà appris à leurs dépens, le manque de rigueur peut devenir très coûteux. Le trading est une discipline complexe qui nous impose également de faire face à un stress intense, en particulier sur le marché des cryptos. Par exemple, la peur de rater le train (FOMO) nous fait parfois faire des erreurs stupides comme s'écarter de notre risk management. La psychologie du trader est une base fondamentale à maîtriser avant même de se lancer : si vous savez que vos émotions sont prévisibles en fonction des cours, alors vous pourrez y faire face avec plus d'objectivité.
Mais que peut-on y faire concrètement ?
B. Un processus simple et rationnel pour éviter le maximum de pertes en trading
Tout d'abord, vous écrivez les fondamentaux de votre futur trade ; cela vous permettra d'anticiper les erreurs possibles sur chacun des points que vous aurez définis : entrée, sortie, paliers, gestion du stop loss, etc.
Il s'agit d'un micro journal de trading puisqu'ici on fera du Day to Day (au jour le jour). Si vous n'avez pas encore d'outil de suivi structuré, apprenez à tenir un journal de trading pour noter et corriger vos erreurs : c'est exactement la méthode de notation que nous détaillons plus bas.
Une astuce que je vous donnerai : attribuez-vous une note par jour ou par semaine, indépendante du résultat absolu obtenu, afin de définir de façon plus objective si vous avez bien ou mal performé. Le résultat financier brut est trompeur : on peut gagner beaucoup en faisant tout mal, et perdre un peu en respectant scrupuleusement son plan.
Voici les éléments que je mettrais dans cette évaluation :
- Le risque par rapport au profit/perte
- Les erreurs d'entrée
- Les erreurs opérationnelles
- Les erreurs de sortie
- Les erreurs liées à votre taille de position (bon ou mauvais risk management)
- Les erreurs par rapport à vos propres règles et plans.
1/ Ratio Risque / Profit : la base de la rentabilité
Demandez-vous simplement si vous remplissez les objectifs définis par votre plan. Si c'est le cas, parfait. Toutefois, pour les débutants, je rappellerai un élément essentiel : si vous avez un taux de réussite inférieur à 50 %, alors vous êtes obligé d'avoir un ratio gain/perte élevé. Si votre gain n'est pas largement supérieur à votre perte, vous ne serez pas profitable. Votre risque doit absolument être inférieur à votre objectif de profit. Voici quelques paliers à titre d'exemple :
| R (Ratio gain / perte) | Profit | Risque |
| 1R | 1 | 1 |
| 3R | 3 | 1 |
| 5R | 5 | 1 |
| 10R | 10 | 1 |
Si ces paliers ainsi que ces statistiques ne sont pas clairs pour vous, alors il y a un problème : vous devez toujours connaître vos statistiques générales ! C'est essentiel… Il serait dommage d'être liquidé sans même le savoir, non ?! Bien entendu, construire un suivi propre et cohérent de vos statistiques prendra du temps, mais considérez-le comme un bel investissement à moyen et long terme. Si vous désirez en faire du court terme, le demo trading et les backtests sont là pour ça !
Il est incroyable de constater le nombre de traders qui se perdent et parient contre leurs propres stats. J'entends souvent : "pour une fois, ce n'est pas bien grave…" À long terme, cette "fois" pourra vous coûter cher, croyez-moi ! Parfois, il est surprenant de constater à quel point l'inconscient occulte l'évidence. Poser vos statistiques sur papier ou sur un écran de façon cohérente vous permettra de vaincre cela et de rester de marbre face aux opportunités.
2/ Les erreurs d'entrée en position
Les erreurs d'entrée sont probablement les moins pardonnables. Vous savez très bien qu'on ne rentre pas à court terme si le setup ne s'est pas mis en place. Cela signifie qu'entrer pour faire des économies de bout de chandelle en espérant que le breakout se confirme est strictement dépourvu de sens. Respectez votre plan, vos setups et les paliers qui vont avec.
Par exemple, si vous avez défini qu'un breakout se ferait à 0.2 mais que vous achetez à 0.19 et que le breakout ne se fait jamais, vous aurez au mieux perdu du temps et un manque à gagner sur d'autres valeurs. Au pire, vous aurez perdu de l'argent sans véritable chance d'en gagner.
Si vous tradez tous les jours, notamment sur le marché des cryptos qui est particulièrement volatile, des erreurs d'entrée de 1 ou 2 % peuvent être fatales. Utiliser des outils comme TradingView pour préparer vos zones d'entrée à l'avance — et passer sur une plateforme fiable comme Kraken pour l'exécution — vous aidera à respecter ces niveaux clés sans céder à l'impulsivité.
3/ Les erreurs opérationnelles : ces petites fautes qui coûtent cher
Admettons que vous ayez prévu de remonter votre stop loss une fois que vous avez doublé votre mise, mais que vous le faites trop tard. Finalement, votre stop loss pourrait ne jamais être enclenché et vous risquez de tout reperdre… C'est un exemple simple, mais parfois quand on ne peut pas faire la manipulation, il vaut mieux se contenter de ce qu'on a et retirer ses profits.
"Un tiens vaut mieux que deux tu l'auras." Respectez votre plan, parce que faire ce genre de "fautes de frappe" à répétition vous liquidera.
Parfois, admettre qu'on fait ce genre d'erreurs est une première étape, ne la négligez pas ; soyez honnête avec vous-même car le trading, c'est précis ! À vous ensuite de définir les garde-fous et les moyens mnémotechniques pour éviter ces erreurs opérationnelles. Si nécessaire, une fois vos trades entrés, faites-vous attacher les mains afin de laisser opérer votre plan. Peu m'importe la méthode que vous trouverez, mais soyez rigoureux !
4/ Les erreurs de sortie : sécuriser ses gains intelligemment
Reprenons une erreur qui ressemble fort au comportement décrit dans l'exemple d'erreur opérationnelle. Admettons que vous décidiez de reprogrammer votre exit trop tard, et imaginez que vous partiez dîner et que tout s'effondre : votre trade gagnant devient perdant !
Dommage…
Il est particulièrement frustrant de rater un bon trade parce qu'on a été trop confiant. Sécurisez intelligemment, mais sécurisez !
Par ailleurs, lorsque vous faites une erreur, ne faites pas l'autruche sous prétexte que vous êtes quand même positif grâce à cette erreur. Si c'est une erreur, il s'agit bien d'une erreur à reporter dans votre journal ! Rassurez-vous, il existe d'autres exemples qui collent mieux, comme le manque à gagner parce qu'on sort toutes ses positions trop tôt. Si c'est une mauvaise idée de ne pas reporter vos erreurs "profitables", c'est tout simplement parce que l'objectif est de pouvoir les redéfinir régulièrement. Le but est de voir ce qu'il se passe quand on fait des erreurs et de tenter d'en réduire l'impact à l'avenir par l'anticipation.
5/ Les erreurs de taille de position et de levier
C'est un cauchemar et un classique : le précédent trade n'a pas payé, donc on envoie tout au suivant, et à nouveau… Résultat : LIQUIDATION à la moindre erreur supplémentaire.
Tenez votre politique de gestion du risque coûte que coûte. Avant de monter en taille de position, prenez le temps de comprendre l'effet de levier pour éviter la liquidation : c'est précisément l'usage mal maîtrisé du levier qui transforme une simple erreur en perte irréversible.
Si je vous rappelle ce très simple exemple, c'est parce que moi aussi j'ai fait cette erreur, et les conséquences furent désastreuses ! L'objectif de cet article est de vous faire gagner le temps — et pourquoi pas l'argent — que j'ai perdu, alors retenez bien ce conseil et tradez en toute humilité.
Aucun trader sérieux ne tergiverse longtemps sur ce point ! Respectez les tailles de position que votre risk management vous autorise. Il ne s'agit pas simplement de chiffres, mais aussi et surtout de votre motivation. Pensez-vous sérieusement que vous aurez encore la même envie le lendemain d'une liquidation qui fait suite à des mois de travail bien fait ? Le réveil serait difficile, en effet… Alors soyez rigoureux, je ne le dirai jamais assez !
6/ Le non-respect de vos propres règles de trading
Cette dernière catégorie d'erreurs est la meilleure pour remettre en question votre rigueur. Si vous n'êtes même pas capable de respecter les règles que vous avez définies, alors vous n'avez pas d'avenir en trading ; c'est pourquoi il est fondamental de savoir limiter les écarts de ce type.
C'est votre plan de trading qui définit vos setups et règlements. Si vous n'en avez pas encore, sachez que c'est une des toutes premières étapes pour trader sereinement : prenez le temps de définir votre plan de trading (setups, entrées, sorties, règles) pour ne plus jamais improviser dans le feu de l'action.
Pour ceux qui ont déjà leur plan, il est tellement important de faire preuve de discipline et de rigueur que je ne le répéterai jamais assez. Il est toujours plus facile d'être rigoureux quand vous êtes gagnant. Perdre, en revanche, est la pire motivation pour augmenter subitement ses tailles de position… N'oubliez pas que l'épouvantail, c'est la liquidation. Perdre un peu n'est jamais grave, tout perdre est bien différent.
Voici un exemple non exhaustif du tableau que vous pouvez reprendre dans votre journal de trading :
| Erreurs | Montant perdu | Note |
| entrée | 5 | D |
| opérationnel | 0 | A |
| sortie | 2 | B |
| taille de position | 10 | D |
| risque/profit | 4 | F |
| non respect du plan | 20 | D |
Comme expliqué précédemment, votre note ne reflète pas forcément vos pertes réelles. Il s'agit d'être objectif sur votre comportement en définissant correctement vos notes en fonction de règles rigoureuses.
Si vous tenez correctement ce registre, vous pourrez définir aisément quels sont les points faibles à travailler en priorité.
Conclusion : devenir un trader rigoureux et rentable
Pour résumer, trader est un métier qui rapporte… si on le fait bien ! Cette méthode devrait vous permettre de vous professionnaliser et de contribuer à votre formation pour devenir un trader averti et rentable.
Ne soyez pas décontenancé à l'idée du travail à fournir si vous reprenez tout ce qu'il faut pour commencer proprement cette activité. On a tous commencé quelque part…
En règle générale, admettre qu'on a un problème est le premier pas pour le régler : voici à quoi vous servira l'évaluation rigoureuse de vos erreurs.
J'espère sincèrement que cet article vous sera utile et je vous invite dès maintenant à consulter tous nos tutoriels, analyses techniques et notre formation gratuite complète pour aller plus loin !
FAQ : éviter les erreurs de trading
Quelle est l'erreur de trading la plus coûteuse ?
De loin, c'est le non-respect de ses propres règles, et en particulier l'augmentation impulsive de la taille de position après une perte. C'est ce comportement qui mène à la liquidation. La parade : un plan de trading écrit et une gestion du risque appliquée à la lettre.
Comment savoir si je progresse vraiment ?
Le résultat financier brut est trompeur : on peut gagner en faisant tout mal et perdre en respectant son plan. Notez plutôt votre comportement trade par trade (note A à F sur l'entrée, la sortie, l'opérationnel, la taille de position et le respect du plan) dans un journal de trading. C'est cette discipline qui révèle vos vrais points faibles.
Quel ratio gain/perte viser quand on débute ?
Si votre taux de réussite est inférieur à 50 %, vous devez impérativement viser un ratio gain/perte élevé (au minimum 2R à 3R, idéalement plus). Votre risque doit toujours rester inférieur à votre objectif de profit, sinon vous ne serez pas rentable sur la durée.
