DCA Crypto: Ghidul Complet

În această formare despre investiții și cripto, vom vorbi despre DCA: Dollar Cost Averaging. În română, asta se traduce prin mediere a prețului de achiziție. Este o metodă deosebit de apreciată în sectorul cripto, pentru că îți permite să încadrezi volatilitatea!

În continuare, vom vedea cum o strategie bună poate maximiza randamentele tale ale investiției. În mod ideal, trebuie să cumperi jos și să vinzi sus. Atunci ce faci atunci când prețurile activelor se schimbă tot timpul și nu ai chef să devii trader pro?

Mai întâi, să fim clari. Nu există o tehnică secretă pentru a cumpăra constant la preț mic fără să te dedici zilnic studiului aprofundat al Price Action.

Celor care nu au timp să se dedice învățării trading-ului și care vor totuși să investească pe termen lung, le pot spune că nu totul este pierdut. Există într-adevăr o tehnică de achiziție care te poate ajuta să-ți netezești costurile: DCA. Pentru investițiile cu volatilitate ridicată, această tehnică poate reduce semnificativ costul tău mediu în timp.

Distingem mai multe tipuri de DCA: în special DCA simplu, DCA îmbunătățit (Enhanced DCA sau EDCA) și Smart DCA (SDCA). Vom considera în acest articol că DCA și DCA simplu înseamnă același lucru și le vom desemna prin DCA, dar Atenție să nu confunzi DCA simplu cu Smart DCA (SDCA). La finalul acestei formări, îți prezint un tutorial detaliat pentru a-ți arăta sistemul de DCA pe Bybit pe care îl recomand un pic în mod implicit. Ca reamintire, păstrarea criptomonedelor tale în altă parte rămâne o idee proastă! DCA nu înseamnă neapărat și staking…

Dacă vrei să afli părerea mea despre DCA Crypto de acum 2 sau 3 ani, poți consulta de asemenea chiar primul conținut pe care l-am redactat pe internet!

DCA Definiție: Metoda Simplă

DCA sau DCA simplu este o tehnică ce constă în a investi aceeași sumă de bani într-un titlu la intervale regulate, pe o anumită perioadă de timp, indiferent de preț. Termenul a fost inventat de Benjamin Graham în cartea sa „The Intelligent Investor”. Graham scrie că DCA înseamnă pur și simplu că traderul investește în acțiuni ordinare același număr de dolari în fiecare lună sau în fiecare trimestru. În acest fel, el cumpără mai multe acțiuni când piața este jos decât când este sus, și este probabil să ajungă cu un preț global satisfăcător pentru totalitatea activelor sale.

Doi parametri trebuie stabiliți de investitor. Suma invariabilă care va fi investită și intervalul dintre fiecare investiție. Un studiu a scos în evidență faptul că intervalul cel mai sigur în termeni de echilibru între randamentul investiției și risc era de 6 sau 12 luni.

DCA Crypto: Avantajele

După părerea mea, DCA este mai interesant pentru investitori decât pentru traderi. Celor care nu au timp să se implice în trading, le permite să:

• Integreze economii în bugetul lor curent, investindu-le într-o strategie automatizată. Această tehnică te obligă să economisești, pentru că elimină tentația de a cheltui banii alocați economiilor. Asta evită ca banii să-ți fugă printre degete.

• Reducă costul mediu al investițiilor: este un avantaj foarte important al DCA, pentru că te ajută să te pui pe calea „achiziției la preț mic”. În secțiunea următoare, voi parcurge mecanismele funcționării sale

• Se alinieze la o strategie de investiții pasive: investițiile pasive fac parte integrantă din orice portofoliu diversificat. Ar trebui de fapt să fie preferința de bază a investitorilor. Folosirea DCA este un mijloc ideal pentru a constitui partea de investiție pasivă a portofoliului tău

• Reducă timpul și eforturile necesare pentru a cerceta investiții și a stabili obiective de achiziție. Majoritatea oamenilor nu au timpul și răbdarea necesare pentru a efectua activ cercetarea și analiza. Fără să facă acești pași, este foarte greu să determini obiective de achiziție pentru investiții. Cu DCA, nu-ți petreci timpul stabilind un obiectiv de achiziție. După ce ai decis ce investiții pasive vrei în portofoliul tău, DCA este o strategie simplă care constă în „stabilește și uită” pentru a-ți crește liniștit valoarea portofoliului. În timp, DCA va genera un cost mediu netezit, care se va dovedi mai rentabil decât o achiziție impulsivă fără nicio analiză prealabilă.

• Reducă efectele negative ale psihologiei investitorilor și ale sincronizării cu piața asupra unui portofoliu. Angajându-se într-o abordare DCA, investitorii evită riscul de a lua decizii contraproductive din lăcomie sau din frică, precum a cumpăra mai mult când prețurile cresc sau a vinde în panică atunci când prețurile scad. În schimb, medierea achiziției în dolari îi obligă pe investitori să se concentreze pe contribuția unei sume fixe la fiecare perioadă, ignorând în același timp prețul titlului vizat la bursă.

Înțelegerea reducerii costului mediu printr-un exemplu

Unul dintre principalele avantaje ale DCA este că permite netezirea costurilor unei investiții. Pentru investițiile volatile precum cripto, cu fluctuații puternice și regulate în creștere și în scădere, DCA pe cripto poate deci ajuta la reducerea costului mediu pe măsură ce îți construiești poziția.

În timp, datorită magiei matematicii, costul mediu ponderat al investițiilor cade mai aproape de extremitatea inferioară a prețurilor plătite decât de medie. Asta pare contraintuitiv, așa că îți voi da un exemplu concret:

Norbert va investi 500,00 $ la bursă în indicele S&P500.

Cu DCA pe 10 vărsăminte, Norbert a cheltuit 500 $ în total pe cele 10 perioade de vărsământ și a cumpărat 47,71 acțiuni. A plătit un preț mediu de 10,48 $ (500 $/47,71). Norbert a cumpărat cantități diferite de acțiuni pe măsură ce valoarea fondului indicial creștea și scădea din cauza fluctuațiilor pieței.

Fără DCA: Să presupunem că, în loc să folosească DCA, Norbert și-ar fi cheltuit cei 500 $ dintr-o dată, la vărsământul 4. Ar fi plătit 11 $ pe acțiune. Asta ar fi dus la o achiziție de 45,45 acțiuni (500 $/11 $).

Nu exista nicio modalitate pentru Joe de a ști cel mai bun moment pentru a cumpăra. Folosind DCA, totuși, a putut profita de mai multe scăderi de preț, deși cursul acțiunii a crescut la peste 11 $. A ajuns cu mai multe acțiuni (47,71) la un preț mediu inferior (10,48 $).

DCA Crypto: Distribuția și Frecvența Investiției

Asta poate depinde de orizontul tău de timp, de perspectivele tale asupra pieței și de experiența ta în materie de investiții.

Pe termen mediu (între 1 și 3 ani), dacă anticipezi o piață bullish (ascendentă), poate fi înțelept să investești aceeași sumă în fiecare săptămână. Dacă ai de-a face cu o piață bearish (descendentă), este adesea preferabil s-o eviți. Dar dacă intenționezi s-o folosești pentru o investiție pe termen lung (10, 20 sau 30 de ani) și te întrebi ce interval de achiziție este cel mai înțelept, alocarea unei părți din veniturile tale lunare pentru achiziții regulate ale uneia sau mai multor acțiuni se poate dovedi cea mai bună alegere.

DCA Îmbunătățite: Enhanced DCA și Smart DCA

Metoda îmbunătățită a achizițiilor periodice cu sume variabile (Enhanced DCA) este o strategie de investiții care constă în a investi o sumă de bani variabilă în funcție de cursul unei acțiuni, la intervale regulate, pe o perioadă dată. Obiectivul acestei strategii este să îmbunătățească randamentul DCA simplu. E-DCA este deci o variantă a acestei strategii care vizează maximizarea randamentelor profitând de fluctuațiile pieței.

Cu o strategie E-DCA, nu investești aceleași sume de bani. Asta zis, intervalul de investiție va rămâne același. Prin urmare, investești mai mult atunci când piața este în scădere, și invers. Investești mai puțin atunci când piața este în creștere. Asta înseamnă că cumperi mai multe acțiuni atunci când prețul este relativ mic și mai puține acțiuni atunci când prețul este relativ ridicat.

Enhanced-DCA: Exemplu

De exemplu, să presupunem că dispui de un buget de 1.000 $ de investit în fiecare lună pe parcursul anului următor. Cu PPE-ul tradițional, ai investi 1.000 $ în fiecare lună, indiferent de condițiile pieței. În schimb, cu E-DCA, ai investi mai mult de 1.000 $ atunci când piața este în scădere și mai puțin de 1.000 $ atunci când este în creștere.

Exemplu de E-DCA în practică:

1. Luna 1, piața este în scădere, așa că investești 1.200 $.
2. Luna 2, piața este în creștere, așa că investești 800 $.
3. A treia lună, piața este în scădere, așa că investești 1.200 $.
4. A patra lună, piața este în creștere, investești 800 $.

Și așa mai departe…

În timp, această strategie te poate ajuta să cumperi mai multe acțiuni sau cripto atunci când prețul este mic și mai puține acțiuni atunci când prețul este ridicat, ceea ce se poate traduce prin randamente globale mai mari decât DCA simplu.

Smart-DCA: mai bun decât EDCA?

Principala diferență dintre Smart Dollar Cost Averaging (Smart DCA) și Enhanced Dollar Cost Averaging (EDCA) este metoda folosită pentru a determina suma investiției la fiecare interval.

Smart DCA folosește un algoritm sau un sistem automatizat pentru a determina cel mai bun moment pentru a investi banii, în funcție de tendințele pieței, de datele istorice și de analiza tehnică. Algoritmul poate ajusta suma investiției în funcție de condițiile pieței, dar investitorul nu are control direct asupra sumei investiției. Obiectivul Smart DCA este să maximizeze randamentele minimizând în același timp riscurile, profitând de fluctuațiile pieței și luând decizii de investiție bazate pe analiza datelor.

În schimb, E-DCA îi permite investitorului să ajusteze suma investiției sale pe baza propriei analize a condițiilor actuale ale pieței, în loc să se bazeze pe un algoritm sau un sistem automatizat. Investitorul poate folosi analiza tehnică, analiza fundamentală sau alți indicatori de piață pentru a determina cea mai bună sumă de investiție la fiecare interval. Obiectivul E-DCA este de asemenea să maximizeze randamentele minimizând în același timp riscurile, dar necesită mai multă analiză și cercetare decât Smart DCA.

Concluzie

În ansamblu, Smart DCA se bazează pe un algoritm sau un sistem automatizat pentru a lua decizii de investiție, în timp ce EDCA îi permite investitorului să-și ajusteze suma investiției pe baza propriei analize a condițiilor pieței. Smart DCA poate fi mai potrivit pentru investitorii care preferă o abordare neintervenționistă. EDCA, la rândul său, poate fi mai potrivit pentru investitorii care doresc să aibă mai mult control asupra deciziilor lor de investiție prin folosirea unui bot.

Profilurile investitorilor DCA cripto

DCA este perfectă în sectorul cripto dacă te încadrezi în următoarele profiluri:

1) Deținător pe termen lung

Vrei să construiești un portofoliu de criptomonede pe termen lung și ai un orizont de investiție de mai mulți ani. DCA îți permite să-ți construiești progresiv poziția până la nivelul de expunere dorit, evitând în același timp riscul de supraîndatorare.

2) Investitor cu toleranță redusă la risc

Preferi să investești în active puțin volatile. Deși este adevărat că prețurile criptomonedelor tind să fluctueze puternic, asta nu înseamnă că investitorii cu toleranță redusă la risc trebuie să stea departe de piețele criptomonedelor. Dacă ești cineva optimist în privința viitorului cripto, poți cumpăra sistematic folosind strategia DCA. În cele din urmă, asta minimizează riscurile legate de market timing și face ideea de a investi în criptomonede mai puțin intimidantă pentru investitorii cu toleranță redusă la risc.

3) Începători

Ești un nou-venit pe piața criptomonedelor și cauți modalități de a investi. Pentru nou-veniți, investiția poate cu siguranță să pară intimidantă, pentru că întrebarea în ce să investești și cum să investești revine în mod regulat. Din fericire, DCA le oferă investitorilor începători ocazia perfectă de a intra pe piață, pentru că permite să fii mai puțin sensibil la anumite aspecte precum analiza tehnică. Îți permite să te lansezi direct în investiție, alocând o parte din fondurile tale achiziției de titluri fără să cauți să anticipezi piața.

Te regăsești în unul sau altul dintre aceste profiluri și ești curios să afli mai multe despre DCA? Citește în continuare ca să descoperi cum roboții de trading DCA pe care îi propunem pot fi adaptați obiectivelor tale personale de investiție.

Cum să faci un DCA cripto

Numeroase burse online de acțiuni sau platforme cripto oferă funcționalitatea DCA: Etoro, Binance, Bybit …

Să vedem un pic mai îndeaproape ce propune Bybit, pentru că este platforma pe care o recomand pentru trading-ul de futures și e singura dintre cele pe care le folosesc pentru trading-ul meu care o propune. Prin urmare, dacă ai un intermediar care ți se pare mai „sigur”, deși Bybit mi se pare că se descurcă bine în vreme de criză, nu ezita să te informezi și în altă parte!

Chiar dacă investitorii ar trebui să aloce regulat o sumă de bani investiției, se întâmplă adesea ca variabile precum neglijența și frica să intre în joc. De exemplu, poți uita să-ți execuți achiziția planificată din cauza agitației sarcinilor vieții sau poți avea frică să-ți cumperi crypto din cauza unui posibil catalizator.

Avantajele unui Bot, cu exemplul Bybit

• Fără taxe, ceea ce îți permite să câștigi mai mult pe termen lung.
• Parametri care pot fi adaptați preferințelor tale în materie de investiție
• O sumă de bani minimă: 1 dolar este suficient pentru a începe.

Odată ce ți-ai configurat roboții de trading Bybit: sumă, distribuție și frecvență. Atunci, roboții încep să facă o DCA pe un portofoliu de până la cinci coinuri sau tokenuri diferite. Nu va mai trebui să-ți faci griji din cauza achizițiilor neregulate, pentru că roboții vor continua să cumpere conform criteriilor pe care le-ai stabilit.

Configurarea unui DCA automatizat pe Bybit

Crearea unui bot de trading DCA pe Bybit este un proces simplu. Ești nerăbdător să începi? Dacă da, iată cum să-ți creezi propriul robot de trading DCA pe PC-ul tău:

1. Completează formularul

Pentru început, trebuie să-ți finanțezi robotul. Începe prin a alege între USDT și USDC. Ține minte că nu vei putea constitui un portofoliu de perechi de stablecoinuri, așa că asigură-te că perechile de trading pe care le dorești sunt disponibile.

2. Selectează cripto sau criptomonedele în care vrei să investești

A venit momentul să-ți construiești portofoliul DCA. Poți alege până la 5 cripto, de la BTC la ETH, pentru DCA. Odată ce ai luat decizia, furnizează cantitatea necesară de stablecoinuri pe care o vei folosi cu fiecare ordin de achiziție DCA.

3. Alege frecvența investițiilor tale

Trebuie apoi să decizi frecvența achizițiilor robotului tău de trading DCA. Pentru a evita instabilitatea care însoțește în general sincronizarea achizițiilor tale, există o varietate de cadre temporale, de la zece minute la patru săptămâni.

4. Stabilește o sumă maximă de investiție

Investitorii aflați în căutarea unei abordări mai sigure pot plafona suma totală pe care o alocă portofoliului lor DCA, profitând de acest parametru opțional.

Odată verificați parametrii, selectează Creează acum și Confirmă ca să finalizezi procesul de construire a bot-ului tău DCA.

Reglarea parametrilor Bot-ului tău DCA

Dacă vrei să faci câteva ajustări în lumina fluctuațiilor recente, încearcă sfaturile următoare:

1. Descoperă locația panoului de control al robotului tău de trading

Ca să modifici parametrii robotului DCA, poți merge pe pagina robotului de trading Bybit și selecta opțiunea „Vezi roboții mei” situată sus în dreapta. Odată ce ai făcut asta, apasă pe butonul „Detalii” din colțul din dreapta sus al bot-ului DCA dorit.

2. Alege Parametri și apasă pe Modifică

Următorii parametri pot fi modificați aici:

• Frecvența investițiilor
• Suma investită
• Suma maximă care poate fi investită într-un OPCVM este opțională.

Dollar Cost Averaging pe Crypto: Părerea și Concluzia mea

DCA simplu, E-DCA și S-DCA sunt tehnici apropiate una de alta. Ele constau în a face o achiziție recurentă la date și sume fixe (sau variabile în funcție de analiza pieței) pe un titlu dat. Ele permit netezirea fluctuațiilor pieței și eliberarea minții prin punerea în aplicare a unei achiziții periodice automate.

Aceste tehnici le permit investitorilor să facă un compromis între regretul cauzat de faptul de a nu profita la maximum de o piață în creștere și cel cauzat de investiția într-o piață în scădere. DCA îi ajută pe investitori să intre pe piață, stabilind o regularitate bazată pe timp și/sau pe fluctuațiile pieței. De asemenea, elimină emoția din investiție prin eșalonarea achiziției în timp. Aceste strategii sunt mai degrabă destinate investitorilor decât traderilor. Totuși, este important, chiar și pentru un trader de cripto, să-și diversifice portofoliul pe termen lung. DCA îi permite traderului să câștige timp și pe investițiile sale… Pe lângă investiția imobiliară, cumpărarea de cripto sau de acțiuni prin DCA, EDCA sau SDCA poate fi un mod bun de a o face. În fine, numeroase platforme oferă o funcționalitate DCA relativ simplă de pus în aplicare.

Dacă nu ai timp să analizezi piața pentru a tranzacționa sau dacă nu ai încă suficientă siguranță ca să te lansezi imediat în trading, îți rămân cel puțin două posibilități:

1. Să înveți să tranzacționezi gratuit cu ajutorul unui cont demo și al tuturor cursurilor online pe care le pun gratuit la dispoziția ta

2. Și, evident, să pui în practică Dollar Cost Averaging, care de acum nu mai are secrete pentru tine.