DCA Crypto: Der Guide vom Captain

In dieser Investment- und Krypto-Ausbildung sprechen wir über DCA: das Dollar-Cost-Averaging. Im Deutschen bedeutet das regelmäßiger Kauf mit festen Beträgen. Diese Methode ist im Kryptosektor besonders beliebt, weil sie hilft, die Volatilität in den Griff zu bekommen!

Als Nächstes schauen wir uns an, wie eine gute Strategie deine Kapitalrendite (ROI) maximieren kann. Idealerweise kauft man niedrig und verkauft hoch. Doch was tun, wenn sich die Preise der Vermögenswerte ständig ändern und du keine Lust hast, Profi-Trader zu werden?

Zunächst einmal: seien wir ehrlich. Es gibt keine Geheimtechnik, um dauerhaft günstig zu kaufen, ohne sich täglich dem vertieften Studium der Price Action zu widmen.

Für alle, die keine Zeit haben, sich dem Erlernen des Tradings zu widmen, aber trotzdem langfristig investieren wollen, kann ich dir sagen, dass noch nicht alles verloren ist. Es gibt tatsächlich eine Kauftechnik, die dir hilft, deine Kosten zu glätten: das DCA. Bei stark volatilen Investments kann diese Technik deine durchschnittlichen Kosten im Laufe der Zeit deutlich senken.

Man unterscheidet mehrere Arten von DCA: das einfache DCA, das verbesserte DCA (Enhanced DCA oder EDCA) und das Smart DCA (SDCA). In diesem Artikel gehen wir davon aus, dass DCA und das einfache DCA dasselbe bedeuten, und bezeichnen es einfach als DCA. Achtung jedoch: Verwechsle das einfache DCA nicht mit dem Smart DCA (SDCA). Am Ende dieser Ausbildung zeige ich dir ein ausführliches Tutorial zum DCA-System auf Bybit, das ich quasi standardmäßig empfehle. Zur Erinnerung: Deine Kryptos woanders aufzubewahren, bleibt eine schlechte Idee! DCA bedeutet außerdem nicht zwangsläufig auch Staking …

Wenn du wissen willst, was ich vor 2 oder 3 Jahren über DCA Crypto dachte, kannst du dir auch den allerersten Inhalt ansehen, den ich je im Internet verfasst habe!

DCA Definition: die einfache Methode

Das DCA oder einfache DCA ist eine Technik, bei der man in regelmäßigen Abständen über einen bestimmten Zeitraum denselben Geldbetrag in ein Wertpapier investiert, unabhängig vom Preis. Der Begriff wurde von Benjamin Graham in seinem Buch „The Intelligent Investor“ geprägt. Graham schreibt, dass DCA schlicht bedeutet, dass der Trader jeden Monat oder jedes Quartal dieselbe Anzahl Dollar in gewöhnliche Aktien investiert. Auf diese Weise kauft er mehr Aktien, wenn der Markt niedrig steht, als wenn er hoch steht, und landet so wahrscheinlich bei einem insgesamt zufriedenstellenden Preis für sein gesamtes Portfolio.

Der Investor muss zwei Parameter festlegen: den unveränderlichen Betrag, der investiert wird, und den Abstand zwischen den einzelnen Investitionen. Eine Studie hat gezeigt, dass der sicherste Abstand im Hinblick auf das Gleichgewicht zwischen Kapitalrendite (ROI) und Risiko 6 oder 12 Monate beträgt.

DCA Crypto: die Vorteile

Meiner Meinung nach ist DCA für Investoren interessanter als für Trader. Für alle, die keine Zeit haben, sich ins Trading einzuarbeiten, ermöglicht es Folgendes:

• Ersparnisse in dein laufendes Budget einzubauen und sie in eine automatisierte Strategie zu investieren. Diese Technik zwingt dich zum Sparen, weil sie die Versuchung beseitigt, das für die Ersparnisse vorgesehene Geld auszugeben. So verhinderst du, dass dir das Geld zwischen den Fingern zerrinnt.

• Die durchschnittlichen Investitionskosten zu senken : Das ist ein sehr wichtiger Vorteil des DCA, denn es hilft dir, auf den Weg des „günstigen Einkaufs“ zu kommen. Im nächsten Abschnitt gehe ich auf die Funktionsweise im Detail ein

• Sich an eine passive Anlagestrategie anzupassen: Passive Investments sind fester Bestandteil jedes diversifizierten Portfolios. Sie sollten eigentlich die Grundpräferenz der Investoren sein. Der Einsatz von DCA ist ein idealer Weg, um den passiven Investmentanteil deines Portfolios aufzubauen

• Den Zeit- und Arbeitsaufwand für die Recherche von Investments zu reduzieren und Kaufziele festzulegen. Die meisten Menschen haben weder die Zeit noch die Geduld, aktiv Recherche und Analyse zu betreiben. Ohne diese Schritte ist es sehr schwierig, Kaufziele für Investments festzulegen. Mit DCA verbringt man keine Zeit damit, ein Kaufziel zu bestimmen. Nachdem man entschieden hat, welche passiven Investments man im Portfolio haben möchte, ist DCA eine einfache Strategie nach dem Prinzip «festlegen und vergessen», um den Wert des Portfolios ruhig steigen zu lassen. Im Laufe der Zeit führt DCA zu geglätteten Durchschnittskosten, die sich als rentabler erweisen als ein impulsiver Kauf ohne jegliche vorherige Analyse.

• Die negativen Auswirkungen der Investorenpsychologie und des Markttimings auf ein Portfolio zu reduzieren. Mit einem DCA-Ansatz vermeiden Investoren das Risiko, aus Gier oder Angst kontraproduktive Entscheidungen zu treffen, wie zum Beispiel mehr zu kaufen, wenn die Preise steigen, oder panisch zu verkaufen, wenn die Preise fallen. Stattdessen zwingt das Dollar-Cost-Averaging die Investoren dazu, sich auf die Einzahlung eines festen Betrags pro Periode zu konzentrieren, unabhängig vom aktuellen Börsenkurs des Zielwertpapiers.

Die Senkung der Durchschnittskosten anhand eines Beispiels verstehen

Einer der größten Vorteile des DCA ist, dass es die Kosten eines Investments glättet. Bei volatilen Investments wie Krypto, mit starken, regelmäßigen Auf- und Abwärtsschwankungen, kann DCA bei Krypto also helfen, die Durchschnittskosten beim Aufbau der Position zu senken.

Im Laufe der Zeit fällt, dank der Magie der Mathematik, der gewichtete Durchschnittskostenpreis der Investments näher an das untere Ende der gezahlten Preise als an den Mittelwert. Das klingt kontraintuitiv, deshalb gebe ich dir ein konkretes Beispiel:

Norbert wird 500.00 $ an der Börse in den S&P500-Index investieren.

Mit dem DCA über 10 Raten hat Norbert insgesamt 500 $ über die 10 Ratenperioden ausgegeben und 47,71 Aktien gekauft. Er zahlte einen Durchschnittspreis von 10,48 $ (500 $/47,71). Norbert kaufte unterschiedliche Aktienmengen, während der Wert des Indexfonds aufgrund der Marktschwankungen stieg und fiel.

Ohne DCA : Nehmen wir an, Norbert hätte statt DCA seine 500 $ auf einmal während der Rate 4 ausgegeben. Er hätte 11 $ pro Aktie bezahlt. Das hätte zum Kauf von 45,45 Aktien geführt (500 $/11 $).

Es gab für Joe keine Möglichkeit, den besten Zeitpunkt zum Kaufen zu kennen. Mit DCA konnte er jedoch von mehreren Preisrückgängen profitieren, obwohl der Aktienkurs auf über 11 $ gestiegen war. Am Ende hatte er mehr Aktien (47,71) zu einem niedrigeren Durchschnittspreis (10,48 $).

DCA Crypto: Verteilung und Investitionshäufigkeit

Das kann von deinem Zeithorizont, deinen Markterwartungen und deiner Erfahrung im Investieren abhängen.

Mittelfristig (zwischen 1 und 3 Jahren) kann es sinnvoll sein, wöchentlich denselben Betrag zu investieren, wenn du einen bullish (haussierenden) Markt erwartest. Bei einem bearish (baissierenden) Markt ist es oft besser, DCA zu vermeiden. Wenn du es aber für ein langfristiges Investment (10, 20 oder 30 Jahre) nutzen möchtest und dich fragst, welches Kaufintervall am sinnvollsten ist, kann es die beste Wahl sein, einen Teil deines monatlichen Einkommens für regelmäßige Käufe einer oder mehrerer Aktien zu verwenden.

Verbesserte DCA-Varianten: Enhanced DCA und Smart DCA

Die verbesserte Methode des regelmäßigen Kaufs mit variablen Beträgen (Enhanced DCA) ist eine Investmentstrategie, bei der man in regelmäßigen Abständen über einen bestimmten Zeitraum einen variablen Geldbetrag abhängig vom Aktienkurs investiert. Ziel dieser Strategie ist es, die Rendite des einfachen DCA zu verbessern. Das E-DCA ist also eine Variante dieser Strategie, die darauf abzielt, die Rendite durch Ausnutzung der Marktschwankungen zu maximieren.

Bei einer E-DCA-Strategie investierst du nicht immer denselben Geldbetrag. Das Investitionsintervall bleibt jedoch gleich. Du investierst also mehr, wenn der Markt fällt, und umgekehrt weniger, wenn der Markt steigt. Das bedeutet, dass du mehr Aktien kaufst, wenn der Preis relativ niedrig ist, und weniger Aktien, wenn der Preis relativ hoch ist.

Enhanced-DCA: Beispiel

Nehmen wir zum Beispiel an, du hast ein Budget von 1 000 $, das du jeden Monat im nächsten Jahr investieren möchtest. Mit dem traditionellen PPE würdest du jeden Monat 1 000 $ investieren, unabhängig von den Marktbedingungen. Mit dem E-DCA hingegen würdest du mehr als 1 000 $ investieren, wenn der Markt fällt, und weniger als 1 000 $, wenn er steigt.

Beispiel für E-DCA in der Praxis:

1. Im Monat 1 fällt der Markt, du investierst also 1200 $.
2. Im Monat 2 steigt der Markt, du investierst also 800 $.
3. Im dritten Monat fällt der Markt, du investierst also 1 200 $.
4. Im vierten Monat steigt der Markt, du investierst 800 $.

Und so weiter …

Im Laufe der Zeit kann dir diese Strategie helfen, mehr Aktien oder Krypto zu kaufen, wenn der Preis niedrig ist, und weniger Aktien, wenn der Preis hoch ist, was sich in einer insgesamt höheren Rendite niederschlagen kann als beim einfachen DCA.

Smart-DCA: noch besser als das EDCA?

Der Hauptunterschied zwischen dem Smart Dollar-Cost-Averaging (Smart DCA) und dem Enhanced Dollar-Cost-Averaging (EDCA) ist die Methode zur Bestimmung des Investitionsbetrags bei jedem Intervall.

Das Smart DCA nutzt einen Algorithmus oder ein automatisiertes System, um den besten Zeitpunkt für die Investition des Geldes zu bestimmen, basierend auf Markttrends, historischen Daten und technischer Analyse. Der Algorithmus kann den Investitionsbetrag an die Marktbedingungen anpassen, aber der Investor hat keine direkte Kontrolle über den Investitionsbetrag. Ziel des Smart DCA ist es, die Rendite zu maximieren und gleichzeitig die Risiken zu minimieren, indem es die Marktschwankungen ausnutzt und Investitionsentscheidungen auf Basis von Datenanalyse trifft.

Im Gegensatz dazu erlaubt das E-DCA dem Investor, den Investitionsbetrag auf Basis seiner eigenen Analyse der aktuellen Marktbedingungen anzupassen, statt sich auf einen Algorithmus oder ein automatisiertes System zu verlassen. Der Investor kann technische Analyse, Fundamentalanalyse oder andere Marktindikatoren nutzen, um den besten Investitionsbetrag für jedes Intervall zu bestimmen. Auch das Ziel des E-DCA ist es, die Rendite zu maximieren und gleichzeitig die Risiken zu minimieren, doch es erfordert mehr Analyse und Recherche als das Smart DCA.

Fazit

Insgesamt stützt sich das Smart DCA auf einen Algorithmus oder ein automatisiertes System, um Investitionsentscheidungen zu treffen, während das EDCA dem Investor erlaubt, den Investitionsbetrag auf Basis seiner eigenen Analyse der Marktbedingungen anzupassen. Das Smart DCA eignet sich eher für Investoren, die einen nicht-interventionistischen Ansatz bevorzugen. Das EDCA wiederum eignet sich eher für Investoren, die dank des Einsatzes eines Bots mehr Kontrolle über ihre Investitionsentscheidungen haben möchten.

Profile der DCA-Crypto-Investoren

DCA eignet sich im Kryptosektor perfekt, wenn du einem der folgenden Profile entsprichst:

1) Langfristiger Halter

Du möchtest langfristig ein Portfolio aus Kryptowährungen aufbauen und hast einen Anlagehorizont von mehreren Jahren. Mit DCA kannst du deine Position schrittweise bis zum gewünschten Exposure-Niveau aufbauen und dabei das Risiko einer Überschuldung vermeiden.

2) Investor mit geringer Risikotoleranz

Du bevorzugst Investments in wenig volatile Vermögenswerte. Auch wenn die Preise von Kryptowährungen tendenziell stark schwanken, bedeutet das nicht, dass Investoren mit geringer Risikotoleranz den Kryptomärkten fernbleiben müssen. Wenn du optimistisch bezüglich der Zukunft von Krypto bist, kannst du systematisch mit der DCA-Strategie kaufen. Letztlich minimiert das die Risiken im Zusammenhang mit dem Markttiming und macht die Idee, in Kryptowährungen zu investieren, für Investoren mit geringer Risikotoleranz weniger einschüchternd.

3) Anfänger

Du bist neu auf dem Kryptomarkt und suchst nach Wegen, zu investieren. Für Neueinsteiger kann Investieren durchaus einschüchternd wirken, denn die Frage, worin und wie man investieren soll, taucht immer wieder auf. Zum Glück bietet DCA Einsteiger-Investoren die perfekte Gelegenheit für den Markteinstieg, weil man weniger sensibel gegenüber bestimmten Aspekten wie der technischen Analyse sein muss. Es erlaubt dir, direkt mit dem Investieren zu beginnen, indem du einen Teil deiner Mittel für den Kauf von Wertpapieren einsetzt, ohne zu versuchen, den Markt vorherzusagen.

Erkennst du dich in einem dieser Profile wieder und bist neugierig, mehr über DCA zu erfahren? Lies weiter, um zu erfahren, wie die von uns angebotenen DCA-Trading-Bots an deine persönlichen Investitionsziele angepasst werden können.

Wie du ein DCA Crypto einrichtest

Viele Online-Börsen für Aktien oder Krypto-Plattformen bieten die DCA-Funktion an: Etoro, Binance, Bybit …

Schauen wir uns etwas genauer an, was Bybit bietet, denn das ist die Plattform, die ich für den Futures-Handel empfehle, und die einzige unter den von mir für mein Trading genutzten Plattformen, die das anbietet. Wenn du also einen Anbieter hast, der dir „sicherer“ erscheint, obwohl Bybit in Krisenzeiten meiner Meinung nach alles im Griff hat, informiere dich ruhig auch anderswo!

Auch wenn Investoren regelmäßig einen Geldbetrag für ihr Investment bereitstellen sollten, kommen oft Faktoren wie Nachlässigkeit und Angst ins Spiel. Du kannst zum Beispiel vergessen, deinen geplanten Kauf auszuführen, weil der Alltag dich in Beschlag nimmt, oder Angst haben, deine Krypto wegen eines möglichen Katalysators zu kaufen.

Vorteile eines Bots am Beispiel von Bybit

• Keine Gebühren, wodurch du langfristig mehr verdienst.
• Einstellungen, die an deine Investitionspräferenzen angepasst werden können
• Ein minimaler Geldbetrag: 1 Dollar reicht zum Start.

Sobald du deine Bybit-Trading-Bots eingerichtet hast: Betrag, Verteilung und Häufigkeit. Dann beginnen die Bots, ein DCA auf ein Portfolio von bis zu fünf verschiedenen Coins oder Token durchzuführen. Du musst dir keine Sorgen mehr um unregelmäßige Käufe machen, denn die Bots kaufen weiterhin nach den von dir festgelegten Kriterien.

Einrichtung eines automatisierten DCA auf Bybit

Die Erstellung eines DCA-Trading-Bots auf Bybit ist ein einfacher Prozess. Kannst du es kaum erwarten loszulegen? Falls ja, hier erfährst du, wie du deinen eigenen DCA-Trading-Bot auf deinem PC erstellst:

1. Das Formular ausfüllen

Zunächst musst du deinen Bot finanzieren. Wähle zuerst zwischen USDT und USDC. Denk daran, dass du kein Portfolio aus Stablecoin-Paaren zusammenstellen kannst, also stell sicher, dass die gewünschten Handelspaare verfügbar sind.

2. Die Krypto(s) auswählen, in die du investieren möchtest

Jetzt ist es an der Zeit, dein DCA-Portfolio aufzubauen. Du kannst bis zu 5 Kryptos auswählen, von BTC bis ETH, für das DCA. Sobald du dich entschieden hast, gib die benötigte Menge an Stablecoins an, die du für jede DCA-Kauforder verwenden wirst.

3. Wähle die Häufigkeit deiner Investitionen

Als Nächstes musst du die Häufigkeit der Käufe deines DCA-Trading-Bots festlegen. Um die Instabilität zu vermeiden, die normalerweise mit dem Timing deiner Käufe einhergeht, gibt es eine Vielzahl von Zeitrahmen, von zehn Minuten bis zu vier Wochen.

4. Lege einen maximalen Investitionsbetrag fest

Investoren, die einen sichereren Ansatz suchen, können den Gesamtbetrag, den sie ihrem DCA-Portfolio zuweisen, mithilfe dieser optionalen Einstellung begrenzen.

Sobald die Einstellungen überprüft sind, wähle Jetzt erstellen und Bestätigen , um den Erstellungsprozess deines DCA-Bots abzuschließen.

Anpassen der Einstellungen deines DCA-Bots

Wenn du angesichts der jüngsten Schwankungen ein paar Anpassungen vornehmen möchtest, probiere die folgenden Tipps aus:

1. Das Dashboard deines Trading-Bots finden

Um die Einstellungen des DCA-Bots zu ändern, kannst du zur Bybit-Trading-Bot-Seite gehen und oben rechts die Option „Meine Bots ansehen“ auswählen. Klicke danach oben rechts beim gewünschten DCA-Bot auf die Schaltfläche „Details“.

2. Wähle Einstellungen und tippe auf Bearbeiten

Folgende Einstellungen können hier geändert werden:

• Die Häufigkeit der Investitionen
• Der investierte Betrag
• Der maximale Betrag, der in einen Investmentfonds (OPCVM) investiert werden kann, ist optional.

Dollar-Cost-Averaging bei Crypto: meine Meinung und Fazit

Das einfache DCA, das E-DCA und das S-DCA sind eng miteinander verwandte Techniken. Sie bestehen darin, wiederkehrende Käufe zu festen Terminen und Beträgen (oder variablen Beträgen je nach Marktanalyse) für ein bestimmtes Wertpapier zu tätigen. Sie ermöglichen es, die Marktschwankungen zu glätten und den Kopf freizubekommen, indem man einen automatischen, regelmäßigen Kauf einrichtet.

Diese Techniken ermöglichen es Investoren, einen Kompromiss zu finden zwischen dem Bedauern, nicht das Beste aus einem steigenden Markt herausgeholt zu haben, und dem Bedauern, in einen fallenden Markt investiert zu haben. DCA hilft Investoren, in den Markt einzusteigen, indem es eine Regelmäßigkeit basierend auf der Zeit und/oder den Marktschwankungen schafft. Es nimmt dem Investieren außerdem die Emotionen, indem der Kauf über die Zeit verteilt wird. Diese Strategien richten sich eher an Investoren als an Trader. Dennoch ist es auch für einen Krypto-Trader wichtig, sein Portfolio langfristig zu diversifizieren. DCA erlaubt es dem Trader auch, Zeit bei seinen Investitionen zu sparen… Neben Immobilieninvestments kann der Kauf von Kryptos oder Aktien per DCA, EDCA oder SDCA ein guter Weg sein, das zu tun. Schließlich bieten viele Plattformen eine relativ einfach einzurichtende DCA-Funktion an.

Wenn du keine Zeit hast, den Markt fürs Trading zu analysieren, oder noch nicht genug Selbstvertrauen hast, um sofort mit dem Trading zu beginnen, bleiben dir mindestens zwei Möglichkeiten:

1. Kostenlos das Trading erlernen mithilfe eines Demokontos und aller Online-Kurse, die ich dir kostenlos zur Verfügung stelle

2. Und, natürlich, das Dollar-Cost-Averaging in die Praxis umsetzen, das jetzt keine Geheimnisse mehr für dich hat.