DCA Cripto: o Guia do Captain

Neste treinamento de investimento e cripto, vamos falar sobre DCA: o Dollar Cost Averaging. Em português, isso se traduz por compra periódica de valor fixo (DCA). É um método particularmente apreciado no setor das criptomoedas, pois permite enquadrar a volatilidade!

A seguir, veremos como uma boa estratégia pode maximizar seus retornos sobre o investimento. Idealmente, é preciso comprar na baixa e vender na alta. Mas o que fazer quando os preços dos ativos mudam o tempo todo e você não tem vontade de se tornar um trader profissional?

Antes de tudo, sejamos claros. Não existe técnica secreta para comprar constantemente a preço baixo sem se dedicar diariamente ao estudo aprofundado da Price Action.

Para quem não tem tempo de se dedicar ao aprendizado do trading e mesmo assim quer investir a longo prazo, posso dizer que nem tudo está perdido. Existe sim uma técnica de compra que pode ajudar a suavizar seus custos: o DCA. Para investimentos de alta volatilidade, essa técnica pode reduzir significativamente seu custo médio ao longo do tempo.

Distinguem-se vários tipos de DCA: o DCA simples, o DCA aprimorado (Enhanced DCA ou EDCA) e o Smart DCA (SDCA). Consideraremos nesta análise que DCA e DCA simples significam a mesma coisa e vamos nos referir a eles como DCA, mas atenção para não confundir o DCA simples com o Smart DCA (SDCA). No final deste treinamento, apresento um tutorial detalhado sobre o sistema de DCA na Bybit, que recomendo um pouco por padrão. Como lembrete, manter suas criptos em outro lugar continua sendo uma má ideia! DCA também não significa necessariamente staking…

Se você quiser conhecer minha opinião sobre o DCA Cripto de 2 ou 3 anos atrás, você também pode conferir o primeiro conteúdo que escrevi na internet!

Definição de DCA: o Método Simples

O DCA ou DCA simples é uma técnica que consiste em investir a mesma quantia de dinheiro em um ativo em intervalos regulares ao longo de um determinado período, independentemente do preço. O termo foi criado por Benjamin Graham em seu livro “The Intelligent Investor”. Graham escreve que o DCA significa simplesmente que o trader investe em ações ordinárias o mesmo número de dólares todo mês ou todo trimestre. Dessa forma, ele compra mais ações quando o mercado está baixo do que quando está alto, e é provável que acabe com um preço geral satisfatório para o conjunto de seus ativos.

Dois parâmetros devem ser determinados pelo investidor. A quantia invariável que será investida e o intervalo entre cada investimento. Um estudo mostrou que o intervalo mais seguro em termos de equilíbrio entre retorno sobre o investimento e risco era de 6 ou 12 meses.

DCA Cripto: as Vantagens

Na minha opinião, o DCA é mais interessante para investidores do que para traders. Para quem não tem tempo de se dedicar ao trading, ele permite:

• Integrar economias ao seu orçamento em curso e investi-las em uma estratégia automatizada. Essa técnica obriga você a poupar, pois elimina a tentação de gastar o dinheiro destinado à poupança. Isso evita que o dinheiro escorregue por entre seus dedos.

• Ajudar a reduzir o custo médio dos investimentos: essa é uma vantagem muito importante do DCA, pois ajuda você a se colocar no caminho da “compra a preço baixo”. Na seção seguinte, vou percorrer os mecanismos de seu funcionamento

• Alinhar-se a uma estratégia de investimento passivo: os investimentos passivos fazem parte integrante de qualquer carteira diversificada. Eles deveriam, aliás, ser a preferência básica dos investidores. O uso do DCA é uma forma ideal de constituir a parte de investimento passivo da sua carteira

• Reduzir o tempo e o esforço necessários para pesquisar investimentos e definir metas de compra. A maioria das pessoas não tem o tempo e a paciência necessários para pesquisar e analisar ativamente. Sem fazer essas etapas, é muito difícil determinar metas de compra para os investimentos. Com o DCA, você não gasta tempo determinando uma meta de compra. Depois de decidir quais investimentos passivos deseja em sua carteira, o DCA é uma estratégia simples que consiste em “definir e esquecer” para aumentar tranquilamente o valor da sua carteira. Ao longo do tempo, o DCA resultará em um custo médio suavizado que se mostrará mais rentável do que uma compra impulsiva sem nenhuma análise prévia.

• Reduzir os efeitos negativos da psicologia dos investidores e do timing de mercado sobre uma carteira. Ao se engajar em uma abordagem DCA, os investidores evitam o risco de tomar decisões contraproducentes por ganância ou por medo, como comprar mais quando os preços sobem ou vender em pânico quando os preços caem. Em vez disso, a média de compra em dólares obriga os investidores a se concentrar na contribuição de um valor fixo a cada período, ignorando o preço do ativo-alvo na bolsa.

Entendendo a redução do custo médio com um exemplo

Uma das principais vantagens do DCA é que ele permite suavizar os custos de um investimento. Para investimentos voláteis como a cripto, com fortes flutuações regulares para cima e para baixo, o DCA em cripto pode, portanto, ajudar a reduzir o custo médio à medida que você constrói sua posição.

Ao longo do tempo, devido à mágica da matemática, o custo médio ponderado dos investimentos fica mais próximo da extremidade inferior dos preços pagos do que da média. Isso parece contraintuitivo, então vou dar um exemplo concreto:

Norbert vai investir 500,00 $ na bolsa no índice S&P500.

Com o DCA em 10 aportes, Norbert gastou 500 $ no total ao longo dos 10 períodos de aporte e comprou 47,71 cotas. Ele pagou um preço médio de 10,48 $ (500 $/47,71). Norbert comprou diferentes quantidades de cotas à medida que o valor do fundo de índice subia e descia devido às flutuações do mercado.

Sem o DCA: suponha que, em vez de usar o DCA, Norbert tivesse gasto seus 500 $ de uma só vez durante o aporte 4. Ele teria pago 11 $ por cota. Isso teria resultado na compra de 45,45 cotas (500 $/11 $).

Não havia como Joe saber o melhor momento para comprar. Usando o DCA, porém, ele conseguiu aproveitar várias quedas de preço, mesmo que o preço da cota tenha subido para mais de 11 $. Ele acabou com mais cotas (47,71) a um preço médio inferior (10,48 $).

DCA Cripto: Distribuição e Frequência de Investimento

Isso pode depender do seu horizonte de tempo, das suas perspectivas sobre o mercado e da sua experiência em investimentos.

No médio prazo (entre 1 e 3 anos), se você prevê um mercado bullish (de alta), pode ser vantajoso investir a mesma quantia todas as semanas. Se estiver lidando com um mercado bearish (de baixa), geralmente é melhor evitá-lo. Mas se você pretende usá-lo para um investimento de longo prazo (10, 20 ou 30 anos) e está se perguntando qual intervalo de compra é o mais adequado, dedicar uma parte da sua renda mensal a compras regulares de uma ou mais ações pode acabar sendo a melhor escolha.

DCA Aprimorados: Enhanced DCA e Smart DCA

O método aprimorado de compras periódicas de valor variável (Enhanced DCA) é uma estratégia de investimento que consiste em investir uma quantia de dinheiro variável em função do preço de um ativo em intervalos regulares ao longo de um determinado período. O objetivo dessa estratégia é melhorar o rendimento do DCA simples. O E-DCA é, portanto, uma variante dessa estratégia que busca maximizar os retornos aproveitando as flutuações do mercado.

Com uma estratégia E-DCA, você não investe as mesmas quantias de dinheiro. Dito isso, o intervalo de investimento permanecerá o mesmo. Assim, você investe mais quando o mercado está em queda e o contrário também é verdade. Você investe menos quando o mercado está em alta. Isso significa que você compra mais cotas quando o preço está relativamente baixo e menos cotas quando o preço está relativamente alto.

Enhanced-DCA: Exemplo

Por exemplo, suponha que você tenha um orçamento de 1.000 $ para investir todo mês durante o ano seguinte. Com o DCA tradicional, você investiria 1.000 $ todo mês, independentemente das condições do mercado. Já com o E-DCA, você investiria mais de 1.000 $ quando o mercado estiver em queda e menos de 1.000 $ quando estiver em alta.

Exemplo de E-DCA na prática:

1. No mês 1, o mercado está em queda, então você investe 1.200 $.
2. No mês 2, o mercado está em alta, então você investe 800 $.
3. No terceiro mês, o mercado está em queda, então você investe 1.200 $.
4. No quarto mês, o mercado está em alta, você investe 800 $.

E assim por diante…

Ao longo do tempo, essa estratégia pode ajudar você a comprar mais cotas ou cripto quando o preço está baixo e menos quando o preço está alto, o que pode se traduzir em retornos globais mais elevados do que o DCA simples.

Smart-DCA: ainda melhor que o EDCA?

A principal diferença entre o Smart Dollar Cost Averaging (Smart DCA) e o Enhanced Dollar Cost Averaging (EDCA) é o método usado para determinar o valor do investimento em cada intervalo.

O Smart DCA usa um algoritmo ou sistema automatizado para determinar o melhor momento para investir o dinheiro com base nas tendências do mercado, em dados históricos e na análise técnica. O algoritmo pode ajustar o valor do investimento em função das condições do mercado, mas o investidor não tem controle direto sobre o valor do investimento. O objetivo do Smart DCA é maximizar os retornos minimizando os riscos, aproveitando as flutuações do mercado e tomando decisões de investimento baseadas na análise de dados.

Já o E-DCA permite ao investidor ajustar o valor do seu investimento com base em sua própria análise das condições atuais do mercado, em vez de confiar em um algoritmo ou sistema automatizado. O investidor pode usar a análise técnica, a análise fundamentalista ou outros indicadores de mercado para determinar o melhor valor de investimento em cada intervalo. O objetivo do E-DCA também é maximizar os retornos minimizando os riscos, mas exige mais análise e pesquisa do que o Smart DCA.

Conclusão

No geral, o Smart DCA se apoia em um algoritmo ou sistema automatizado para tomar decisões de investimento, enquanto o EDCA permite ao investidor ajustar o valor do seu investimento com base em sua própria análise das condições do mercado. O Smart DCA pode ser mais adequado para investidores que preferem uma abordagem não intervencionista. Já o EDCA pode ser mais adequado para investidores que desejam ter mais controle sobre suas decisões de investimento por meio do uso de um bot.

Perfis dos investidores DCA cripto

O DCA é perfeito no setor das criptomoedas se você se encaixa nos seguintes perfis:

1) Detentor de longo prazo

Você quer construir uma carteira de criptomoedas de longo prazo e tem um horizonte de investimento de vários anos. O DCA permite que você construa progressivamente sua posição até o nível de exposição desejado, evitando o risco de superendividamento.

2) Investidor com baixa tolerância ao risco

Você prefere investir em ativos pouco voláteis. Embora seja verdade que os preços das criptomoedas tendem a flutuar fortemente, isso não significa que investidores com baixa tolerância ao risco devam ficar longe dos mercados de criptomoedas. Se você é alguém otimista quanto ao futuro da cripto, pode comprar sistematicamente usando a estratégia DCA. No fim das contas, isso minimiza os riscos ligados ao market timing e torna a ideia de investir em criptomoedas menos intimidadora para investidores com baixa tolerância ao risco.

3) Iniciantes

Você é novo no mercado de criptomoedas e está procurando formas de investir. Para os recém-chegados, investir certamente pode parecer intimidador, pois a questão de no que investir e como investir volta com frequência. Felizmente, o DCA oferece aos investidores iniciantes a oportunidade perfeita de entrar no mercado, pois permite ficar menos sensível a certos aspectos, como a análise técnica. Ele permite que você comece diretamente a investir, alocando parte dos seus fundos à compra de ativos sem tentar antecipar o mercado.

Você se identifica com um ou outro desses perfis e está curioso para saber mais sobre o DCA? Continue lendo para descobrir como os robôs de trading DCA que oferecemos podem se adaptar aos seus objetivos de investimento pessoais.

Como fazer um DCA cripto

Muitas corretoras online de ações ou plataformas cripto oferecem a funcionalidade DCA: Etoro, Binance, Bybit…

Vamos ver mais de perto o que a Bybit oferece, pois é a plataforma que recomendo para o trading de futuros e é a única, entre as que uso para o meu trading, que oferece isso. Então, se você tem uma corretora que parece mais “segura”, embora a Bybit pareça garantir bastante em momentos de crise, não hesite em pesquisar em outro lugar!

Mesmo que os investidores devam alocar regularmente uma quantia de dinheiro ao investimento, muitas vezes variáveis como negligência e medo entram em jogo. Por exemplo, você pode esquecer de executar sua compra planejada por causa da correria das tarefas do dia a dia ou ter medo de comprar sua cripto devido a um possível catalisador.

Vantagens de um Bot com o exemplo da Bybit

• Sem taxas, o que permite ganhar mais no longo prazo.
• Parâmetros que podem ser adaptados às suas preferências de investimento
• Uma quantia mínima de dinheiro: 1 dólar é suficiente para começar.

Depois de configurar seus robôs de trading Bybit: valor, distribuição e frequência. Então, os robôs começam a fazer um DCA em uma carteira com até cinco moedas ou tokens diferentes. Você não precisará mais se preocupar com compras irregulares, pois os robôs continuarão comprando de acordo com os critérios que você definiu.

Configuração de um DCA automatizado na Bybit

A criação de um bot de trading DCA na Bybit é um processo simples. Está ansioso para começar? Se sim, veja como criar seu próprio robô de trading DCA no seu PC:

1. Preencher o formulário

Para começar, você precisa financiar seu robô. Comece escolhendo entre USDT e USDC. Tenha em mente que não será possível montar uma carteira de pares de stablecoins, então certifique-se de que os pares de trading desejados estejam disponíveis.

2. Selecionar a ou as criptos nas quais investir

Chegou o momento de construir sua carteira DCA. Você pode escolher até 5 criptos, de BTC a ETH, para o DCA. Depois de decidir, forneça a quantidade necessária de stablecoins que você usará em cada ordem de compra DCA.

3. Escolha a frequência dos seus investimentos

Em seguida, você deve decidir a frequência das compras do seu robô de trading DCA. Para evitar a instabilidade que geralmente acompanha a sincronização das suas compras, existe uma variedade de intervalos de tempo, indo de dez minutos a quatro semanas.

4. Defina um valor máximo de investimento

Investidores em busca de uma abordagem mais segura podem limitar o valor total que alocam à sua carteira DCA aproveitando esse parâmetro opcional.

Depois de verificar os parâmetros, selecione Criar agora e Confirmar para concluir o processo de construção do seu bot DCA.

Ajuste dos parâmetros do seu DCA Bot

Se você quiser fazer alguns ajustes à luz das flutuações recentes, experimente as dicas a seguir:

1. Descobrir a localização do painel do seu robô de trading

Para modificar os parâmetros do robô DCA, você pode acessar a página do robô de trading da Bybit e selecionar a opção “Ver meus robôs”, localizada no canto superior direito. Depois de fazer isso, clique no botão “Detalhes” no canto superior direito do bot DCA desejado.

2. Escolha Parâmetros e toque em Editar

Os seguintes parâmetros podem ser modificados aqui:

• A frequência dos investimentos
• O valor investido
• O valor máximo que pode ser investido é opcional.

Dollar Cost Averaging em Cripto: minha Opinião e Conclusão

O DCA simples, o E-DCA e o S-DCA são técnicas próximas entre si. Consistem em fazer uma compra recorrente em datas e valores fixos (ou variáveis em função da análise do mercado) em um determinado ativo. Elas permitem suavizar as flutuações do mercado e liberar a mente ao estabelecer uma compra periódica automática.

Essas técnicas permitem aos investidores fazer um meio-termo entre o arrependimento causado por não aproveitar ao máximo um mercado em alta e aquele causado pelo investimento em um mercado em baixa. O DCA ajuda os investidores a entrar no mercado, estabelecendo uma regularidade baseada no tempo e/ou nas flutuações do mercado. Ele também elimina a emoção do investimento ao distribuir a compra ao longo do tempo. Essas estratégias são mais voltadas para investidores do que para traders. No entanto, é importante, mesmo para um trader de criptomoedas, diversificar sua carteira a longo prazo. O DCA também permite ao trader economizar tempo com seus investimentos… Além do investimento imobiliário, comprar criptos ou ações via DCA, EDCA ou SDCA pode ser uma boa maneira de fazer isso. Por fim, muitas plataformas oferecem uma funcionalidade DCA relativamente simples de configurar.

Se você não tem tempo para analisar o mercado e operar, ou ainda não tem confiança suficiente para entrar imediatamente no trading, restam pelo menos duas possibilidades:

1. Aprender a operar gratuitamente com uma conta demo e todos os cursos online que disponibilizo gratuitamente para você

2. E, claro, colocar em prática o Dollar Cost Averaging, que agora não tem mais segredos para você.