Prop Firm | le Guide du Captain

Quand on commence à maitriser le trading avec de bonne performance en termes de winrate, il peut-être frustrant d’être limité dans ses gains du fait d’un éventuel manque de capital. Or c’est précisément le problème auquel répond une Prop Firm.

Je veux dire par là qu’il peut être difficile de vivre du trading si vous débutez avec un petit portefeuille. Ce dernier peut vous confirmer que vous pouvez être rentable, mais pas assez pour en vivre et vous dégagez un salaire mensuel confortable.
Je vais donc vous sensibiliser au prop firm, ces entreprises qui vous allouent un capital pour trader en échange d’un partage des bénéfices.

1. Qu’est ce qu’une Prop Firm ?!
2. Les Avantages du trading via Proprietary Firm
3. Les Inconvénients
4. Prop Trading VS Prop Firm
5. Se Lancer dans le Prop Firm Trading
6. Comment Réussir les Tests ?!
7. La rémunération sur les Prop
8. Scam ou Réalité ?!
9. Les meilleures Prop Firms
10. Avis Prop Firm

Définition Prop Firm | C’est Quoi ?!

Le Prop firm trading ou le trading pour compte propre en français, est une méthode de trading où des entreprises spécialisées mettent des fonds à disposition de personnes “qualifiées”.

Ces personnes, qu’on appelle justement les traders qualifiés, utilisent ce capital pour faire des opérations, se rémunérer et au passage rémunérer la plateforme !

La contrepartie est un partage des bénéfices entre le trader et la firme propriétaire de vos fonds ! Généralement, le deal se situe entre 50 et 90% des profits pour le trader tandis que le reste revient à l’entreprise.

Les traders qualifiés peuvent faire de gros bénéfices sans risquer leur propre argent et çà évidemment, c’est génial ! Encore faut il savoir passer les tests… ET remplir ensuite les conditions pour conserver votre compte.

Prop Firm | Avantages

En tant que prop firm trader, vous avez accès à toute une série d’avantages qui peuvent conssidérables Les voici :

Accès à un capital important

Ces sociétés mettent à disposition des traders un capital substantiel, ce qui est très avantageux, surtout pour ceux qui commencent à trader ou cherchent à faire croître leurs comptes de trading.

Réduction des coûts de négociation

Les traders financés par ces entreprises bénéficient de coûts de trading réduits, avec des commissions moins élevées et l’accès à des plateformes de trading de qualité institutionnelle. Cela contribue à maximiser les profits des traders en réduisant les coûts liés aux transactions.

Accès à des outils et plateformes de négociation avancés

Ces entreprises fournissent aux traders des technologies de trading avancées, incluant des plateformes de négociation de pointe, des flux de données en temps réel et des outils analytiques. Cela donne un avantage concurrentiel aux traders financés.

Rémunération basée sur les performances

Les sociétés de trading pour compte propre proposent souvent des modèles de partage des bénéfices très attractifs, parfois jusqu’à 100 % pour les traders les plus performants. Cela offre des perspectives de rémunération très motivantes.

Mentorat, formation et soutien

Ces entreprises ont une communauté de traders expérimentés prêts à offrir mentorat et soutien. C’est particulièrement bénéfique pour les traders débutants qui ont besoin de conseils dans le secteur.

Cadre de gestion des risques

La mise en place de solides équipes de gestion des risques aide les traders à gérer leurs expositions, offrant un soutien précieux, en particulier pour ceux qui débutent.

Possibilité de transition vers le trading à temps plein

Les traders bénéficient de conseils professionnels, de ressources exclusives et de rémunérations compétitives, créant un environnement favorable pour une transition réussie vers le trading à temps plein.

Potentiel de diversification

Les traders ne sont pas limités à des marchés spécifiques, ce qui leur permet de diversifier leurs stratégies et de trader sur différents marchés financiers.

Accès à une communauté de traders

Les sociétés de trading favorisent une communauté de traders collaborative, facilitant le partage d’idées et de stratégies.

Possibilités de négociation à l’échelle mondiale

Ces sociétés peuvent rapidement devenir des acteurs majeurs sur les marchés mondiaux, offrant aux traders des opportunités de trading diversifiées à l’échelle internationale.

Prop Firm | Inconvénients

Le trading via présente plusieurs inconvénients qui doivent être pris en compte avant de se lancer dans cette activité. Ces inconvénients comprennent :

Fort niveau de concurrence

Chaque Prop Firm reçoit généralement un grand nombre de candidatures de la part des traders, ce qui crée une forte concurrence pour les postes.

Exigences en compétences et expérience

Les Prop Firms ont généralement des exigences en termes de compétences et d’expérience avant de considérer un trader pour un emploi.

Stress élevé

Le trading reste une activité stressante. Même si ce n’est pas votre argent, votre activité peut devenir encore plus stressante du fait des exigences des Prop Firms.

Manque de stabilité

Les Prop Firms n’ont généralement pas beaucoup de patience avec les traders qui sous-performent, et ces derniers peuvent être facilement exclus du programme d’allocation de capital.

Les Frais

La grande majorité programmes demandent aux traders de payer des frais d’adhésion ou de participation, ainsi que de réussir des “défis” pour participer. Cela peut représenter un fardeau financier pour les traders, ainsi qu’une expérience désagréable. De plus, les frais demandés par les Prop Firms seront plus élevés que sur des plateformes sur lesquelles vous tradez avec vos fonds.

Prop Trading VS Prop Firm

Les traders des fonds d’investissement investissent sur les marchés financiers avec l’argent de leurs clients. Ils sont rémunérés pour générer des profits grâce à ces investissements. En revanche, les organisations qui pratique le prop trading utilisent leur argent pour investir, ainsi ils gardent la totalité des gains générés.
Contrairement aux traders propriétaires, les fonds d’investissement doivent rendre des comptes à leurs clients. Cela dit, ils sont également soumis à la règle Volcker, qui vise à limiter le niveau de risque que les institutions financières peuvent prendre.

Le trading propriétaire ou prop trading a pour objectif de renforcer les finances de l’entreprise en investissant sur les marchés financiers. Les traders peuvent prendre davantage de risques, car ils ne traitent pas avec les fonds des clients mais les fonds de l’entreprise. Les traders ne rendent de compte qu’à leur entreprise, et les éventuels clients de l’entreprise ne bénéficient donc pas des gains générés par le trading propriétaire.

Prop Firm : Comment se lancer

Pour débuter dans le prop firm trading, suivez ces étapes :

Recherche et sélection : Identifiez des sociétés de prop firm trading réputées. Familiarisez vous avec leurs processus d’évaluation, en notant les différences entre les sociétés. Comprenez bien les règles et les attentes, car elles peuvent varier.

Participez au programme d’évaluation : La plupart des entreprises exigent que les traders passent par une évaluation. Cela se fait souvent via un compte de démonstration, permettant aux traders de s’exercer sans risque financier.

Phase d’évaluation : Cette étape comporte généralement deux parties. Les traders doivent atteindre des objectifs de profit tout en respectant des limites de risque. C’est là que la capacité du trader à gérer les risques et à réaliser des profits réguliers est évaluée.

Répondre aux critères et obtenir le financement : Après une évaluation réussie, les traders peuvent obtenir un compte opérationnel financé par l’entreprise. Ce compte permet des transactions en direct. Le succès dans ce compte influence la durée du mandat du trader et ses opportunités de croissance.

En suivant ces étapes avec discipline et en démontrant vos compétences, vous pouvez ouvrir la porte à une carrière réussie dans le prop firm trading. 

Prop Firm : Comment réussir les Tests !

La plupart des Prop Firms mettent en place un processus d’évaluation structuré visant à évaluer l’aptitude et le potentiel d’un trader. Ce processus comprend souvent une phase de démonstration où les traders potentiels démontrent leurs compétences dans un environnement simulé, c’est-à-dire avec un compte démo.

Prenez Funder Trading, par exemple, qui propose une évaluation appelée TrueEdge Challenge que le trader doit réussir pour obtenir un financement. La réussite de ces étapes offre généralement la possibilité de trader avec le capital de la société.

Les Prop Firms méticuleuses dans leur sélection de traders. Elles recherchent des individus capables de démontrer :

1. Rentabilité constante : Un historique montrant la capacité d’un trader à réaliser des profits dans des conditions de marché diversifiées.

2. Gestion des risques : Capacité à appliquer des techniques systématiques pour minimiser les pertes, notamment en fixant des ordres stop-loss et en respectant les limites de drawdown maximales.

Les plateformes de trading financées, telles que FTMO, mettent l’accent sur ces aspects et recherchent souvent des traders qui privilégient une approche éducative pour affiner davantage leurs stratégies de trading.

Exemple, sur FTMO, il est nécessaire de passer deux challenges en compte démo pour commencer le trading avec de l’argent réel prêté par l’entreprise.

Moi même et mon équipe avons justement passé plusieurs challenges afin d’augmenter nos capacités sans contrainte autre qu’une ridicule mise de départ.

Exemple de Test Prop Firm Réussi

L’exemple en question est un challenge 10k sur MyFundedFx avec MetaTrader 5 (MT5). Comme vous pourrez le constater, il a été réussi en 4 jours avec un taux de réussite de … 100%.

Autant vous dire que chez Captain Trading, on sait comment faire réussir un test de Prop Firm ! Un plus bas, vous trouverez le résultat de 3 autres tests que j’ai également passé.

Si le Prop Firm Trading vous intéresse et que vous désirez mettre toutes les armes de votre coté, je vous recommande vigoureusement nos 2 formations dédiées aux marchés traditionnels : VOD Marchés Traditionnels Nv1 afin de maitriser les bases et VOD Marchés Traditionnels NV2 afin d’obtenir quelques unes de nos meilleurs stratégies clé en main !

Prop Firm Trading | Votre Rémunération

La rémunération des sociétés proposées par les Prop Firms oscillent fortement. Toutefois, leur modèle reste assez simple à comprendre.

Puisque vous utilisez l’argent de la société propriété pour trader, celle-ci s’assure que vous êtes “responsable” et qualifié avant de vous laisser opérer. En d’autres termes, si vous générez des profits, vous serez rémunéré. Si vous subissez des pertes, la seule chose que vous risquez est de perdre votre emploi. ( je vous vois déjà venir bande de Jérôme Kerviel en puissance 😉

Au passage, vous remarquerez que les Prop Firm ont défini des gardes fous bien plus efficaces que nos banques nationales si vous vous souvenez de l’histoire…

Contrairement aux entreprises traditionnelles, les sociétés indépendantes n’adoptent généralement pas les méthodes classiques de rémunération telles que le salaire ou le paiement horaire. Elles préfèrent souvent une rémunération basée sur la participation aux bénéfices. Ces entreprises de trading propre visent à générer des profits grâce à la réussite de leurs traders, d’où une rémunération basée sur le mérite.

Si vos transactions ne sont pas rentables, vous ne serez pas payé, et il est probable que vous ne resterez pas longtemps dans la société. En revanche, si vous générez des profits, vous serez récompensé par un pourcentage des bénéfices que vous avez réalisés.

Dans ce contexte, les sociétés de prop firm trading ont tendance à payer entre 25 % et 90 % des bénéfices réalisés par les traders. La fourchette est large et dépend de divers facteurs. La plupart des sociétés de trading indiquent leurs modalités de rémunération sur leur site web.

Enfin, pour percevoir les bénéfices, il est nécessaire d’avoir une entreprise à son compte. C’est votre entreprise qui perçoit les bénéfices de votre trading sur les prop firms.

Fiscalité Prop Firm

La fiscalité liée aux profits réalisés grâce au trading sur les marchés financiers via des entreprises de trading propriétaire (Prop Firms) peut varier considérablement d’un pays à l’autre, y compris entre les pays francophones. Voici un aperçu général des éléments à considérer, mais gardez à l’esprit que les détails spécifiques devraient être vérifiés auprès d’un conseiller fiscal ou par la législation fiscale actuelle, car ils peuvent changer.

Fiscalité Prop firm en France

En France, la fiscalité des gains de trading dépend si vous êtes classé comme trader occasionnel ou professionnel. Pour les traders indépendants, il est généralement établi que les bénéfices issus du trading, comme pour les actions ou les CFDs, sont imposés à un taux global de 30%. Ce taux inclut 17,2% de contributions sociales et 12,8% d’impôts. Les traders ont l’option de choisir leur barème d’imposition, ce qui peut influencer le montant des taxes finales.

Concernant les revenus générés à travers une Prop Firm, ces derniers sont considérés différemment des gains de trading classiques. Ils sont perçus comme une compensation pour services rendus, relevant ainsi des Bénéfices Non Commerciaux (BNC).

Pour ceux pratiquant le trading de manière régulière via une Prop Firm, on peut par exemple constituer en micro-entreprise. Les gains sont soumis à des cotisations sociales à l’URSSAF et profitent d’un abattement fiscal de 34%. Ensuite, ces revenus sont ajoutés au reste de vos revenus pour déterminer l’impôt sur le revenu selon le barème progressif.

Il est crucial de noter que la pratique du trading via des entreprises de trading propriétaires nécessite le respect de certaines normes légales en France, particulièrement en ce qui concerne les autorisations de l’ORIAS et de l’AMF pour la gestion de capitaux tiers

Les bénéfices réalisés par le trading, y compris ceux effectués par le biais d’une Prop Firm, sont donc généralement considérés comme des gains en capital ou des bénéfices non commerciaux (BNC), selon votre statut et votre volume de trading :

1. Gains en capital : Si vous tradez occasionnellement, vos gains peuvent être considérés comme des gains en capital et imposés en tant que tels, soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux.
2. Bénéfices Non Commerciaux (BNC) : Si le trading est effectué de manière habituelle et professionnelle, il peut être considéré comme une activité professionnelle et imposé selon le régime des BNC.
3. Flat Tax : La France a également introduit une “flat tax” (prélèvement forfaitaire unique) qui peut s’appliquer aux gains en capital, y compris les gains de trading, mais il y a des conditions spécifiques à vérifier.
4. Contribution sociale généralisée (CSG) et Contribution pour le remboursement de la dette sociale (CRDS) : Les gains peuvent également être soumis à des contributions sociales.

Fiscalité Prop Firm dans d’autres pays

Chaque pays a ses propres règles fiscales concernant le trading :

• Belgique : Les gains de trading peuvent être considérés soit comme des plus-values sur biens spéculatifs, soit comme des revenus divers, avec des implications fiscales différentes. La Belgique ne taxe pas systématiquement les gains en capital sur les investissements personnels, sauf si le trading est considéré comme professionnel.
• Canada (Québec inclus) : Les gains peuvent être considérés comme des gains en capital ou comme un revenu d’entreprise, selon la nature du trading. Les taux d’imposition peuvent varier en conséquence.
• Suisse : La Suisse différencie entre activité de trading professionnelle et non professionnelle, avec des implications fiscales différentes. Les gains en capital privés ne sont généralement pas imposés, mais les gains professionnels le sont.
• Luxembourg : Les gains de trading peuvent être imposés différemment selon que l’activité est considérée comme professionnelle ou non.

Il est important de consulter un conseiller fiscal ou de se référer aux lois fiscales actuelles pour obtenir des informations précises et actualisées, car les règles peuvent changer et varier considérablement d’un contexte à l’autre. Les informations ci-dessus sont fournies à titre indicatif et ne doivent pas remplacer un conseil fiscal professionnel

Prop Firm : Scam ou Réalité ?!

Pour répondre directement, la réponse est non. Les Prop Firm existent depuis de nombreuses années, bien avant l’avènement d’Internet et des courtiers en ligne. À l’époque, les traders sur compte propre pouvaient intégrer un bureau de trading propriétaire traditionnel où ils étaient formés pour négocier avec le capital de la société de trading propriétaire.

Aujourd’hui, n’importe qui peut rejoindre une société de trading propriétaire et participer à un test de trading. Au terme d’un processus d’évaluation, la plateforme détermine si vous êtes un trader compétent. En cas de succès dans un test ou 2 tests, vous avez la possibilité d’obtenir un compte de trading financé et de recevoir une part importante des bénéfices.

Cela semble assez simple, n’est-ce pas ? Oui, tant que le trading pour compte propre est effectué de manière légitime avec une société de trading propriétaire fiable qui respecte ses engagements. Le problème réside dans le fait que, comme dans toute activité où il y a de l’argent à gagner, des individus tentent de profiter de personnes sans méfiance en les arnaquant. C’est là que les escroqueries des sociétés de trading propriétaire entrent en scène.

Une vrai Prop Firm n’est pas un Scam !

Toutes les sociétés de trading ne sont pas des escroqueries, sinon le secteur n’existerait pas. Cependant, il est juste de dire que certaines sociétés de trading escroquent les traders en prétendant offrir des comptes de trading financés alors qu’elles n’ont aucune intention de le faire.

Si vous voulez ouvrir un compte Prop Firm, je vous invite donc à la méfiance comme à chaque fois qu’il s’agit d’argent. Ne payez surtout pas des tests si vous ne trouvez aucun retour d’expérience sur internet.

Des sociétés de trading frauduleuses cherchent simplement à gagner de l’argent en encaissant le dépôts des challenges aux traders sans financer les traders honnêtes qui atteignent les objectifs du défi sans enfreindre les règles. Elles invoqueront toutes sortes de règles inventées pour refuser aux traders l’obtention d’un compte financé, et lorsqu’elles seront à court d’excuses, elles pourront tout simplement disparaître.

Meilleures Prop Firm : le TOP 5 selon Topstep

FTMO

Funding Pips

The 5%ers

Funded Next

FIDELCREST

Il existe des dizaines voire des centaines de Prop Firm. On peut également citer, MFF Prop Firm, Nova Prop Firm ou encore Nova Prop Firm qui sont assez du monde francophone mais ni moi ni aucun membre de l’équipe ne les ont essayé. Je mettrai à jour cet article si cela arrive !

Prop Firm | Gratuit ou pas ?!

les Prop Firm se révèlent être une option particulièrement intéressante pour ceux qui aspirent à bâtir une carrière de trader sans risquer leurs fonds. Cependant il est important de mener des recherches approfondies et de choisir avec soin où pratiquer afin de ne pas vous faire avoir que ce soit sur les tests ou les frais.

Des éléments tels que la réputation, les frais et les modèles de partage des bénéfices doivent être minutieusement examinés par les futurs traders afin de ne pas engager dans un traquenard.

Le trading sur “compte propriétaire”, malgré les défis, demeure une voie véritablement intéressante pour ceux qui possèdent la détermination et les compétences. Cela peut-être un levier non négligeable pour atteindre obtenir l’indépendance de vos revenus et travailler à votre compte.

Sur Youtube j’ai fait une vidéo ou j’ai testé 3 Prop firms à savoir FTMO, Topstep et Apex trading funding !

J’y explique les challenges et un comparatif des trois.  Bon visionnage et à bientôt dans notre formation trading gratuite.