DCA Crypto : la Guía del Captain

En este curso de inversión y crypto, hablaremos de DCA: Dollar Cost Averaging. En español, esto se traduce como promedio de costo en dolares.

A continuación, veremos cómo una buena estrategia puede maximizar el rendimiento de su inversión. Lo ideal es comprar barato y vender caro. Entonces, ¿qué hacer cuando los precios de los activos están cambiando todo el tiempo y no quieres convertirte en un trader profesional?

En primer lugar, seamos claros. No existe ninguna técnica secreta para comprar a la baja de forma consistente sin dedicarse al estudio en profundidad del Price Action a diario. 

Para aquellos que no tienen tiempo para dedicarse a aprender a operar y aún así quieren invertir a largo plazo, puedo decirles que no todo está perdido. Existe una técnica de compra que puede ayudarle a suavizar sus costes: el DCA. Para inversiones de alta volatilidad, esta técnica puede reducir significativamente su coste medio a lo largo del tiempo.

Existen varios tipos de DCA: DCA simple, DCA mejorado (EDCA) y DCA inteligente (SDCA). En esta revisión, se considerará que DCA y DCA simple significan lo mismo y se hará referencia a ellos como DCA, pero tenga cuidado de no confundir DCA simple con Smart DCA (SDCA). Al final de esta formación, te presento un tutorial detallado para introducirte en el sistema DCA en Bybit que recomiendo un poco por defecto. Como recordatorio, ¡guardar sus criptomonedas en otro sitio sigue siendo una mala idea! DCA no significa necesariamente apostar demasiado …

1. Definición de una A.C.D. simple
2. Las ventajas de una estrategia de A.C.D.
3. Coste de inversión óptimo
4. Distribución sistemática : frecuencia de inversión
5. Enhanced VS Smart DCA
6. Perfiles de Inversionistas con DCA
7. Cómo hacer un D.C.A
8. Mi aviso de la estratégia DCA para invertir en criptomonedas

Que es el DCA: el método simple

El DCA o DCA simple es una técnica que consiste en invertir la misma cantidad de dinero en una acción a intervalos regulares durante un periodo de tiempo, independientemente del precio. El término fue acuñado por Benjamin Graham en su libro “El inversor inteligente”. Graham escribe que DCA significa simplemente que el inversor invierte la misma cantidad de dinero en acciones ordinarias cada mes o trimestre. De este modo, compra más acciones cuando el mercado está bajo que cuando está alto, y es probable que acabe obteniendo un precio global satisfactorio por sus participaciones.

El inversor debe determinar dos parámetros. La cantidad fija que se invertirá y el tiempo entre cada inversión. Según un estudio, el plazo más seguro para equilibrar el rendimiento de la inversión y el riesgo es de 6 ó 12 meses.

DCA : Las Ventajas

En mi opinión, el DCA es más interesante para los inversores que para los traders. Para aquellos que no tienen tiempo para invertir en trading, permite : 

• Incorporar ahorros a su presupuesto actual e invertirlos en una estrategia automatizada. Esta técnica le obliga a ahorrar, ya que elimina la tentación de gastar el dinero destinado al ahorro. Evita que el dinero se le escape de las manos.

• Ayuda a reducir el coste medio de la inversión: se trata de una ventaja muy importante del DCA, ya que le ayuda a entrar en la senda de “comprar barato”. En la siguiente sección explicaré cómo funciona. 

• Alinearse con una estrategia de inversión pasiva: las inversiones pasivas son parte integrante de cualquier cartera diversificada. De hecho, deberían ser la preferencia básica de los inversores. El uso del DCA es una forma ideal de construir la parte de inversión pasiva de su cartera.

• Reduzca el tiempo y el esfuerzo necesarios para investigar inversiones y fijar objetivos de compra. La mayoría de la gente no tiene tiempo ni paciencia para investigar y analizar activamente. Sin ello, es muy difícil fijar objetivos de compra para las inversiones. Con el CEB, no se pierde tiempo en determinar un objetivo de compra. Una vez que haya decidido qué inversiones pasivas quiere en su cartera, el CEB es una estrategia sencilla de “configúrelo y olvídese” para aumentar tranquilamente el valor de su cartera. Con el tiempo, el CEB dará lugar a un coste medio suavizado que resultará más rentable que una compra impulsiva sin ningún análisis previo.

• Reduzca los efectos negativos de la psicología del inversor y del market timing en una cartera. Al adoptar un enfoque de DCA, los inversores evitan el riesgo de tomar decisiones contraproducentes por codicia o miedo, como comprar más cuando los precios suben o vender por pánico cuando los precios bajan. En cambio, el dollar cost averaging obliga a los inversores a centrarse en aportar una cantidad fija cada periodo, ignorando el precio de la acción objetivo en bolsa.

DCA : Comprender la reducción de costes medios a través de un ejemplo

Una de las principales ventajas del DCA es que ayuda a suavizar los costes de una inversión. En el caso de inversiones volátiles como las criptomonedas, con grandes oscilaciones regulares al alza y a la baja, el DCA puede ayudar a reducir el coste medio a medida que se construye la posición.

Con el tiempo, debido a la magia de las matemáticas, el coste medio ponderado de las inversiones cae más cerca del extremo inferior de los precios pagados que de la media. Esto parece contraintuitivo, así que le pondré un ejemplo concreto:

Norbert va a invertir 500,00 dólares en bolsa en el índice S&P500.

Con el DCA de 10 pagos, Norbert gastó un total de 500 $ en los 10 periodos de pago y compró 47,71 acciones. Pagó un precio medio de 10,48 $ (500 $/47,71 $). Norbert compró diferentes cantidades de acciones a medida que el valor del fondo índice subía y bajaba debido a las fluctuaciones del mercado.

Sin el DCA: Supongamos que, en lugar de utilizar el DCA, Norbert hubiera gastado sus 500 $ de una sola vez en el pago 4. Habría pagado 11 $ por acción. El resultado habría sido una compra de 45,45 acciones (500 $/11 $).

Joe no tenía forma de saber cuál era el mejor momento para comprar. Sin embargo, al utilizar el DCA, pudo aprovecharse de varias caídas de precios, aunque el precio de la acción había subido a más de 11 $. Terminó con más acciones (47,71) a un precio medio más bajo (10,48 $).

DCA : Distribución y frecuencia de la inversión

Cela peut dépendre de votre horizon de temps, de vos perspectives sur le marché et de votre expérience en matière d’investissement. 

A moyen terme (entre 1 et 3 ans), si vous prévoyez un marché bullish (haussier), il peut être judicieux d’investir la même somme toutes les semaines. Si on a affaire à un marché bearish (baissier), il est souvent préférable de l’éviter. Mais si vous envisagez de l’utiliser pour un investissement à long terme (10, 20 ou 30 ans) et que vous vous demandez quel intervalle d’achat est le plus judicieux, consacrer une part de vos revenus mensuels aux achats réguliers d’une ou plusieurs actions peut s’avérer être le meilleur choix.

DCA mejoradas : Enhanced DCA vs Smart DCA

El Promedio del Coste en Dólares Mejorado (EDCA) es una estrategia de inversión que invierte una cantidad variable de dinero en función del precio de una acción a intervalos regulares durante un periodo de tiempo. El objetivo de esta estrategia es mejorar el rendimiento del DCA simple. El E-DCA es, por tanto, una variante de esta estrategia que pretende maximizar la rentabilidad aprovechando las fluctuaciones del mercado.

Con una estrategia E-DCA, no se invierte la misma cantidad de dinero. Sin embargo, el rango de inversión seguirá siendo el mismo. Por lo tanto, se invierte más cuando el mercado baja y viceversa. Invierte menos cuando el mercado sube. Esto significa que compra más acciones cuando el precio es relativamente bajo y menos acciones cuando el precio es relativamente alto.

Enhanced-DCA : Ejemplo

Por ejemplo, supongamos que dispone de un presupuesto de 1.000 $ para invertir cada mes durante el próximo año. Con el DCA tradicional, invertiría 1.000 $ cada mes independientemente de las condiciones del mercado. Con el E-DCA, sin embargo, invertiría más de 1.000 $ cuando el mercado esté a la baja y menos de 1.000 $ cuando esté al alza.

Ejemplo de E-DCA en la practica :

1. En el mes 1, el mercado está a la baja, así que inviertes 1.200 $.
2. En el mes 2, el mercado sube, por lo que inviertes 800 $.
3. En el mes 3, el mercado baja, así que inviertes 1.200 $.
4. El cuarto mes, el mercado sube, así que inviertes 800 $.

Y así sucesivamente…

Con el tiempo, esta estrategia puede ayudarle a comprar más acciones cuando el precio es bajo y menos acciones cuando el precio es alto, lo que puede dar lugar a rendimientos globales más altos que sólo el DCA.

Smart DCA : incluso mejor que EDCA ?

La principal diferencia entre Smart Dollar Cost Averaging (Smart DCA) y Enhanced Dollar Cost Averaging (EDCA) es el método utilizado para determinar el importe de inversión en cada intervalo.

Smart DCA utiliza un algoritmo o sistema automatizado para determinar el mejor momento para invertir dinero basándose en las tendencias del mercado, los datos históricos y el análisis técnico. El algoritmo puede ajustar el importe de la inversión en función de las condiciones del mercado, pero el inversor no tiene control directo sobre el importe de la inversión. El objetivo del Smart DCA es maximizar la rentabilidad minimizando el riesgo, aprovechando las fluctuaciones del mercado y tomando decisiones de inversión basadas en el análisis de datos.

En cambio, el E-DCA permite al inversor ajustar el importe de su inversión basándose en su propio análisis de las condiciones actuales del mercado, en lugar de depender de un algoritmo o sistema automatizado. El inversor puede utilizar el análisis técnico, el análisis fundamental u otros indicadores del mercado para determinar el mejor importe de inversión en cada intervalo. El objetivo del E-DCA también es maximizar la rentabilidad minimizando el riesgo, pero requiere más análisis e investigación que el Smart DCA.

Smart DCA : Conclusion

En general, el Smart DCA se basa en un algoritmo o sistema automatizado para tomar decisiones de inversión, mientras que el EDCA permite al inversor ajustar el importe de su inversión en función de su propio análisis de las condiciones del mercado. El DCA inteligente puede ser más adecuado para los inversores que prefieren un enfoque no intervencionista. El EDCA, por su parte, puede ser más adecuado para los inversores que desean tener un mayor control sobre sus decisiones de inversión mediante el uso de un bot.

Perfiles de los inversores del DCA en criptomonedas

El DCA es perfecto para usted si se ajusta a los siguientes perfiles :

1) Propietario a largo plazo

Desea construir una cartera de criptomonedas a largo plazo y tiene un horizonte de inversión de varios años. El DCA le permite construir gradualmente su posición hasta el nivel de exposición deseado, evitando al mismo tiempo el riesgo de sobreendeudamiento.

2) Inversor con baja tolerancia al riesgo

Prefiere invertir en activos con baja volatilidad. Si bien es cierto que los precios de las criptodivisas tienden a fluctuar salvajemente, eso no significa que los inversores con una baja tolerancia al riesgo deban mantenerse alejados de los mercados de criptodivisas. Si usted es una persona optimista sobre el futuro de las criptomonedas, puede comprar sistemáticamente utilizando la estrategia DCA. En última instancia, esto minimiza los riesgos asociados con la sincronización del mercado y hace que la idea de invertir en criptomonedas sea menos intimidante para los inversores con una baja tolerancia al riesgo.

3) Principiantes

Usted es un recién llegado al mercado de las criptomonedas y está buscando formas de invertir. Para los recién llegados, invertir puede parecer ciertamente desalentador, ya que la cuestión de en qué invertir y cómo hacerlo surge con regularidad. Afortunadamente, el DCA ofrece la oportunidad perfecta para que los inversores novatos entren en el mercado, ya que le permite ser menos sensible a aspectos como el análisis técnico. Le permite entrar directamente en la inversión destinando una parte de sus fondos a la compra de valores sin tratar de anticiparse al mercado.

¿Te reconoces en alguno de estos perfiles y tienes curiosidad por saber más sobre el DCA? Siga leyendo para descubrir cómo los robots de trading DCA que ofrecemos pueden adaptarse a sus objetivos de inversión personales.

Cómo hacer un DCA crypto

Muchas bolsas online o plataformas de criptomonedas ofrecen la funcionalidad DCA: Etoro, Binance, Bybit…

Vamos a ver más detenidamente Bybit porque es la plataforma que recomiendo para operar con futuros y es la única entre las que uso para mis operaciones que lo ofrece. Por lo tanto, si tiene un operador que le parece más “seguro”, aunque Bybit me parece muy seguro en tiempos de crisis, ¡no dude en buscar en otra parte!

Aunque los inversores deben destinar regularmente dinero a la inversión, a menudo entran en juego variables como el descuido y el miedo. Por ejemplo, puede olvidarse de ejecutar la compra prevista debido al ajetreo de las tareas de la vida o tener miedo de comprar su cripto debido a un posible catalizador.

Ventajas de DCA Bot de Bybit

• Sin comisiones, para ganar más a largo plazo.
• Ajustes adaptables a sus preferencias de inversión
• Una pequeña cantidad de dinero: 1 dólar es suficiente para empezar.

Una vez que haya configurado sus robots de trading Bybit: cantidad, distribución y frecuencia. Entonces los robots empezarán a realizar un DCA sobre una cartera de hasta cinco monedas o tokens diferentes. No tendrá que preocuparse por las compras irregulares porque los robots seguirán comprando según los criterios que haya establecido.

Configurar un DCA automatizado en Bybit

Crear un bot de trading DCA en Bybit es un proceso sencillo. ¿Está ansioso por empezar? Si es así, aquí te explicamos cómo crear tu propio bot de trading DCA en tu PC:

1. Rellenar el formulario DCA

Para empezar, necesitas financiar tu robot. Comience por elegir entre USDT y USDC. Ten en cuenta que no podrás crear una cartera de pares de stablecoin, así que asegúrate de que los pares de trading que quieres están disponibles.

2. Seleccione las criptomonedas en las que desea invertir

Ahora es el momento de construir su cartera de DCA. Puede elegir hasta 5 criptodivisas, desde BTC hasta ETH, para DCA. Cuando haya tomado su decisión, proporcione la cantidad necesaria de stablecoins que utilizará con cada orden de compra de DCA.

3. Elija la frecuencia de sus inversiones

A continuación, debe decidir con qué frecuencia desea que su robot de trading DCA compre. Para evitar la inestabilidad que suele acompañar a la sincronización de sus compras, hay una variedad de marcos de tiempo que van desde diez minutos a cuatro semanas.

4. Fijar un importe máximo de inversión

Los inversores que busquen un enfoque más seguro pueden limitar el importe total que asignan a su cartera del DCA aprovechando este parámetro opcional.

Una vez verificada la configuración, selecciona Crear ahora y Confirmar para completar el proceso de creación de tu bot DCA.

Ajuste de los parámetros de su DCA Bot

Si quiere hacer algunos ajustes a la luz de las recientes fluctuaciones, pruebe con los siguientes consejos :

1.Averigüe dónde se encuentra el panel de control de su robot de negociación

Para cambiar la configuración del bot DCA, puede ir a la página de bots de trading de Bybit y seleccionar la opción ‘Ver mis bots’ en la esquina superior derecha. Una vez hecho esto, haga clic en el botón ‘Detalles’ en la esquina superior derecha del bot DCA deseado.

2. Seleccione Configuración y pulse Editar

Aquí pueden modificarse los siguientes parámetros:

• La frecuencia de las inversiones
• El importe invertido
• El importe máximo que puede invertirse en un fondo es opcional.

Dollar Cost Averaging : mi Opinión, mi Conclusión

El DCA simple, el E-DCA y el S-DCA son técnicas estrechamente relacionadas. Consisten en realizar una compra recurrente en fechas e importes fijos (o variables en función del análisis del mercado) sobre un valor determinado. Ayudan a suavizar las fluctuaciones del mercado y a liberar la mente al establecer una compra periódica automática.

Estas técnicas permiten a los inversores compensar el remordimiento de no aprovechar al máximo un mercado alcista con el remordimiento de invertir en un mercado bajista. El DCA ayuda a los inversores a entrar en el mercado, estableciendo una regularidad basada en el tiempo y/o en las fluctuaciones del mercado. También elimina la emoción de la inversión al distribuir la compra a lo largo del tiempo. Estas estrategias son más para inversores que para operadores. Sin embargo, es importante, incluso para un operador de criptomonedas, diversificar su cartera a largo plazo. El DCA también permite al trader ahorrar tiempo en sus inversiones… Además de la inversión inmobiliaria, comprar criptomonedas o acciones en DCA, EDCA o SDCA puede ser una buena forma de hacerlo. Por último, muchas plataformas ofrecen una función DCA que es relativamente fácil de configurar.

Si no tiene tiempo de analizar el mercado para operar o aún no tiene la confianza suficiente para empezar a operar inmediatamente, le quedan al menos dos opciones:

1. Aprende a hacer trading  gratis con una cuenta demo y todos los cursos online que ofrezco de forma gratuita

2. Y, por supuesto, pon en práctica el Dollar Cost Averaging que no tiene más secretos para ti.